يهدف الوصف الوظيفي للمستشار المالي إلى مساعدة العملاء على إدارة الأموال بشكل أفضل.
كما يوحي الاسم ، يقدم المستشار المالي المشورة المالية للعملاء.
قد يكون هؤلاء العملاء أفرادًا أو شركات.
على الرغم من أن الكثير من الناس يشككون في تعيين مستشار مالي شخصي ، إلا أن خدماتهم لا تزال مهمة للغاية.
عندما تقرأ هذا الدليل حول الوصف الوظيفي للمستشار المالي ، سوف تتعلم لماذا لا يحب الناس تعيين المستشارين الماليين.
من المهم أيضًا أن تتعلم بعض هذه الأسباب لتجنبها.
تعد معرفة وفهم الوصف الوظيفي الخاص بك كمستشار مالي خطوة أساسية لتصبح مستشارًا جيدًا.
تحتوي هذه المقالة على كل ما تحتاج لمعرفته حول ما يدور حوله المديرون الماليون.
اقرأ المزيد: الوصف الوظيفي لموظف الاستقبال | الواجبات والمسؤوليات
ماذا يفعل المدير المالي؟
يقدم المستشارون الماليون التوجيه المالي للعملاء ؛ تتراوح خدماتهم من التخطيط الضريبي وإدارة الاستثمار إلى التخطيط العقاري.
لممارسة الأعمال التجارية مع الجمهور ، يجب أن يكون لدى المستشار المالي ترخيص سلسلة 65.
على عكس وسطاء الأسهم ، الذين تتمثل مهمتهم في تنفيذ الأوامر في السوق ، يتخذ المستشارون الماليون قرارات مستنيرة لعملائهم.
ما هي واجبات ومسؤوليات المستشار المالي؟
عادةً ما يتميز الوصف الوظيفي للمستشار المالي بالواجبات والمسؤوليات التالية:
1. توفير التخطيط المالي
يجب على المستشار المالي توفير التخطيط المالي لعملائه.
يفعلون ذلك من خلال توفير خدمات التأمين والاستثمار.
2. الاحتفاظ بسجلات العملاء
واجب آخر للمستشار المالي هو الاحتفاظ بالسجل الاقتصادي للعميل والحفاظ عليه.
وهم يضمنون أن هذه السجلات دقيقة وحديثة.
اقرأ المزيد: الوصف الوظيفي للمساعد التنفيذي | الواجبات والمسؤوليات
3. تطوير علاقة جيدة مع العملاء
لتنفيذ هذا الواجب بشكل صحيح ، يجب أن يمتلك المستشار المالي مهارات جيدة في التعامل مع الآخرين.
يجب على المستشار المالي إنشاء علاقة جيدة مع العملاء والحفاظ عليها.
يتم ذلك من خلال مساعدة العملاء على تتبع نجاحهم وإبلاغهم بالتغييرات التي قد تؤثر على مواردهم المالية.
4. العمل كحلقة وصل بين العملاء والمهنيين الماليين
يعمل المستشار المالي كحلقة وصل بين العملاء والمهنيين الماليين.
تساعد في تفسير البيانات المالية والمعلومات الواردة من البنوك وشركات التأمين أو غيرهم من المهنيين الماليين للعملاء.
5. مساعدة العملاء في عمل الميزانيات
واجب ومسؤولية المستشار المالي الأخرى هي مساعدة العملاء في وضع الميزانيات.
كما يقومون بعمل تنبؤات مالية ، ومع هذا التوقع ، يساعدون في إنشاء ميزانية واقعية للعملاء.
6. توجيه العملاء في تحديد الأهداف المالية
كما يساعد المستشارون الماليون العملاء على تحديد أهداف مالية واقعية وقابلة للتنفيذ.
بعض هذه الأهداف قد تشمل:
- الادخار للكلية
- الادخار من أجل المنزل
- السيطرة على النفقات
- الاقتراض
- الاستثمار
تعد مساعدة العملاء على تحديد الأهداف المالية طريقة جيدة جدًا لمساعدتهم على إدارة مواردهم.
تشمل بعض الواجبات والمسؤوليات الأخرى للمستشار المالي:
- الإجابة على أسئلة العملاء حول الخطط المالية و / أو الاستراتيجيات وتقديم المشورة المالية.
- مراجعة خطط وبيانات حسابات العملاء بانتظام.
- تنفيذ الخطط أو الأهداف المالية.
- ربط العملاء بالمتخصصين الماليين الذين يمكنهم مساعدتهم.
- مراقبة حساب العميل لتحديد ما إذا كانت هناك حاجة إلى تغييرات أو تعديلات.
- البحث والتوصية بالفرص الاستثمارية للعملاء.
- تقديم المشورة بشأن الضرائب.
اقرأ المزيد: الوصف الوظيفي لمدير الموارد البشرية | الواجبات والمسؤوليات
اقرأ أيضا ؛
- الوصف الوظيفي لفني الموجات فوق الصوتية | الواجبات والمسؤوليات
- الوصف الوظيفي لمندوب المبيعات | الواجبات والمسؤوليات
- الوصف الوظيفي لسائق التوصيل | الواجبات والمسؤوليات
- الوصف الوظيفي لصراف البنك | الواجبات والمسؤوليات
- الوصف الوظيفي لباريستا | الواجبات والمسؤوليات
- الوصف الوظيفي لرئيس الأركان | الواجبات والمسؤوليات
ما هي المؤهلات التي أحتاجها لأصبح مستشارًا ماليًا؟
عادة يجب أن يكون المستشار المالي حاصل على درجة البكالوريوس.
على الرغم من أن أصحاب العمل لا يحددون دائمًا أي دورة دراسية ، إلا أن الحصول على درجة البكالوريوس في التمويل أو إدارة الأعمال أو الاقتصاد أو المحاسبة أو الرياضيات أو غيرها من المجالات المماثلة يعد أمرًا مفيدًا.
بعد الحصول على الوظيفة كمستشار مالي ، سوف تخضع للتدريب أثناء العمل.
قد يستمر هذا التدريب لبضعة أشهر أو سنوات.
أثناء التدريب ، ستعمل تحت إشراف كبار المستشارين الماليين.
أثناء التدريب ، ستتعلم واجبات ومسؤوليات المستشار المالي ووصف الوظيفة وكيفية اكتساب عملاء جدد.
قد يتطلب بعض المستشارين الماليين الذين يبيعون أو يشترون الأسهم والسندات وبوالص التأمين أو يقدمون المشورة الاستثمارية الترخيص (التراخيص) اللازمة.
يجب أن يكون المستشارون في الشركات الصغيرة والكبيرة مسجلين لدى المنظمين الحكوميين ولجان الأمن والصرف ، على التوالي.
يجب أن يكون لدى المستشارين الماليين الذين يبيعون التأمين تراخيص صادرة عن مجلس الدولة.
ما هي المهارات والشخصية التي تناسب المستشار المالي؟
بصرف النظر عن المؤهلات الأكاديمية ، تظهر بعض المهارات بانتظام في الوصف الوظيفي للمستشار المالي.
هذه المهارات تجعل المستشارين الماليين بارزين في القيام أو أداء واجبهم.
1. مهارات الاتصال
يجب أن يكون المستشار المالي الجيد قادرًا على التواصل بشكل صحيح كتابيًا وشفهيًا.
يجب أن يكون قادرًا على توصيل القضايا المالية للعملاء والمهنيين الماليين بشكل صحيح.
2. المهارات الشخصية
هذه المهارة ضرورية لتنفيذ إحدى الواجبات الأساسية للمستشار المالي.
يجب على المستشار المالي إنشاء علاقة عمل جيدة مع عملائه والحفاظ عليها.
الحفاظ على علاقة جيدة سيجعل تقديم المشورة أسهل بكثير.
كما أنه سيساعد المستشار المالي على تبسيط أبحاث فرص الاستثمار بناءً على تفضيل العميل.
اقرأ المزيد: الوصف الوظيفي لوكيل السفر | الواجبات والمسؤوليات
3. مهارات التفاوض
تعتبر مهارات التفاوض الممتازة مهمة جدًا في تنفيذ معظم واجبات المستشار المالي.
هذه المهارة تجعل التحكم في الإنفاق أسهل بكثير.
4. مهارات حل المشكلات
يجب أن يكون المستشار المالي الجيد قادرًا على التفكير النقدي والتحليلي أيضًا.
بهذه الطريقة سيكون إجراء أبحاث السوق التحليلية وإعطاء المشورة المناسبة أسهل بكثير.
5. مهارات التنظيم
يبحث أصحاب العمل عن مستشارين ماليين محتملين منظمين ويولون اهتمامًا تفصيليًا بالتفاصيل.
يجب أن يكونوا قادرين على إدارة الوقت وتخصيص الوقت المناسب والجهود غير المنحازة للأموال لكل عميل.
أين يعمل المستشارون الماليون؟
هناك مجموعة متنوعة من الأفراد والشركات أيضًا التي تتطلب خدمات المستشار المالي.
بعض أصحاب العمل النموذجيين للمستشارين الماليين ما يلي:
- الأوراق المالية وعقود السلع وشركات الاستثمارات المالية
- العاملين لحسابهم الخاص
- الوساطة الائتمانية والأنشطة ذات الصلة
- شركات التأمين
- إدارة الشركات والمؤسسات
حتى بعد الحصول على وظيفة كمستشار مالي ، يجب عليك حضور الندوات والتدريب لتحسين معرفتك ومؤهلاتك.
بهذه الطريقة، يمكنك الحصول على ترقية إلى مناصب مالية عليا أخرى.
ماذا أدرج في السيرة الذاتية للمستشار المالي الخاص بي؟
عند إنشاء سيرة ذاتية للاستشارات المالية، فأنت تريد تضمين كل ما من شأنه إقناع صاحب العمل بأنك مناسب للوظيفة.
يجب عليك أيضًا تضمين معلومات مثل الخبرة والمهارات والمؤهلات.
لا تغفل أبدًا أهمية الإشارة إلى هذه المهارات أثناء مقابلتك.
لا تتردد في استخدام هذا الدليل المجاني حول الوصف الوظيفي للمستشار المالي لإنشاء سيرة ذاتية احترافية.
اقرأ المزيد: الوصف الوظيفي لمحاسب مساعد | الواجبات والمسؤوليات
توقعات العمل
من المتوقع أن ينمو توظيف المستشارين الماليين بنسبة 7٪ من 2018 إلى 2028 في 10 سنوات.
سيؤدي شيخوخة السكان إلى نمو توظيف المستشارين الماليين عند وصولهم إلى سن التقاعد.
كما سيستمر استبدال خطط المعاشات القديمة أو التقليدية بحسابات التقاعد الفردية الحديثة.
ولأن الأفراد يجب أن يستعدوا للتقاعد، ستكون هناك زيادة في الحاجة إلى المستشارين الماليين.
تبدو آفاق عمل المستشارين الماليين أفضل وأكثر ملاءمة من المهن المالية الأخرى.
سيكون المستشارون الماليون الأكثر خبرة وتأهيلًا دائمًا في صالحهم.
كم يربح المستشارون الماليون؟
في المتوسط ، يحقق المستشارون الماليون في الولايات المتحدة ما يصل إلى 87,850،XNUMX دولارًا سنويًا.
يجب أن يكسب المستشار المالي الأقل ربحًا ما يصل إلى 42,950،XNUMX دولارًا سنويًا.
في حين أن المستشارين الماليين الأفضل أجورًا يكسبون ما يصل إلى 208,000 دولار في السنة.
الأفراد الأكثر تأهيلاً وخبرة يكسبون أكثر من زملائهم الأقل تأهيلاً وخبرة.
قد يلعب الموقع الجغرافي وحجم الشركة التي تعمل بها أيضًا دورًا حيويًا في تحديد راتبك.
عادة ، لا يتميز الوصف الوظيفي للمستشارين الماليين بالأجر.
ويتم إبلاغ مقدم الطلب بذلك فقط قبل قبوله للوظيفة.
في معظم الأوقات ، يكسب المستشارون الماليون العاملون لحسابهم الخاص الأموال من فرض نسبة مئوية من أصول العميل التي يديرونها.
أيضًا ، يكسبون المال عن طريق فرض رسوم على خدماتهم بالساعة.
في كثير من الأحيان ، يحصلون أيضًا على عمولة مقابل أي منتج مالي يبيعونه.
بيئة العمل
عادة ما يعمل المستشارون الماليون في المكاتب. في بعض الأحيان ، قد تضطر أيضًا إلى السفر لعقد اجتماعات مع العملاء.
ويمكن أيضًا التعاقد معهم للتدريس في الندوات المالية.
في كثير من الأحيان ، يحضرون أحداث التواصل في محاولة للحصول على عملاء جدد.
اقرأ المزيد: الوصف الوظيفي لضابط شرطة | الواجبات والمسؤوليات
لماذا يقوم العملاء بطرد المستشارين الماليين؟
كما تعلم ، الحصول على الوظيفة شيء والاحتفاظ بها شيء آخر.
إن معرفة وفهم الوصف الوظيفي للمستشار المالي هو خطوة نحو الحفاظ على الوظيفة.
فيما يلي بعض الأسباب التي تجعل العملاء ينتهي بهم الأمر إلى طرد المستشارين الماليين:
- ينقطع الاتصال
- سوء فهم احتياجات العملاء وتفضيلاتهم.
- رسوم باهظة الثمن
- نقص الانتباه
- أداء سيء
لمعرفة المزيد حول هذا ، يرجى النقر هنا.
من المهم جدًا أن تخدم عملائك بشكل احترافي. يجب عليك دائمًا أن تمنحهم الأفضل.
لقد سئم العملاء وتعبوا من دفع الرسوم للمستشارين الماليين الذين يقومون بعملهم بشكل سيء.
الآن أنت تعرف الوصف الوظيفي الخاص بك وما عليك القيام به للحفاظ على الوظيفة كمستشار مالي ، والاستفادة القصوى من هذه المعلومات.
ملخص دليل الوصف الوظيفي للمستشار المالي
على الرغم من أن هذه المقالة حول الوصف الوظيفي للمستشار المالي قد تم إنشاؤها مع وضع المتقدمين أو المستشارين الماليين المحتملين في الاعتبار ، إلا أنه يمكن أيضًا استخدامها من قبل أصحاب العمل لإنشاء نشر للوصف الوظيفي.
إنه مُحسَّن جيدًا لدعم هدفك ، سواء أكان سيرة ذاتية أو مقابلة أو نشر وصف وظيفي لمستشار مالي.
اقرأ المزيد: الوصف الوظيفي لمدير المطعم | الواجبات والمسؤوليات
وصف وظيفي آخر:
الرقم المرجعي:
توصياتنا
