Das Berufsbild eines Finanzberaters zielt darauf ab, Kunden bei der besseren Verwaltung ihrer Gelder zu unterstützen.
Wie der Name schon sagt, bietet ein Finanzberater Finanzberatung für Kunden.
Bei diesen Kunden kann es sich um Einzelpersonen oder Unternehmen handeln.
Obwohl viele Menschen skeptisch gegenüber der Einstellung eines persönlichen Finanzberaters sind, sind ihre Dienste immer noch sehr wichtig.
Wenn Sie diesen Leitfaden zur Stellenbeschreibung eines Finanzberaters lesen, werden Sie erfahren, warum Menschen nicht gerne Finanzberater einstellen.
Es ist auch wichtig, dass Sie einige dieser Gründe kennen, um sie zu vermeiden.
Die Kenntnis und das Verständnis Ihrer Stellenbeschreibung als Finanzberater ist ein wichtiger Schritt auf dem Weg zu einem guten Job.
Dieser Artikel enthält alles, was Sie darüber wissen müssen, worum es bei Finanzmanagern geht.
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Was macht ein Finanzmanager?
Finanzberater bieten Kunden finanzielle Beratung; Ihre Dienstleistungen reichen von der Steuerplanung und Anlageverwaltung bis hin zur Nachlassplanung.
Um Geschäfte mit der Öffentlichkeit zu tätigen, muss ein Finanzberater über eine Lizenz der Serie 65 verfügen.
Im Gegensatz zu Börsenmaklern, deren Aufgabe es ist, Aufträge auf dem Markt auszuführen, treffen Finanzberater fundierte Entscheidungen für ihre Kunden.
Was sind die Aufgaben und Verantwortlichkeiten eines Finanzberaters?
Die Stellenbeschreibung eines Finanzberaters umfasst normalerweise die folgenden Aufgaben und Verantwortlichkeiten:
1. Stellen Sie eine Finanzplanung bereit
Ein Finanzberater muss seinen Kunden eine Finanzplanung zur Verfügung stellen.
Dies erreichen sie durch die Bereitstellung von Versicherungs- und Anlagedienstleistungen.
2. Pflegen Sie Kundenunterlagen
Eine weitere Pflicht eines Finanzberaters besteht darin, die wirtschaftlichen Aufzeichnungen des Kunden zu führen und zu pflegen.
Sie stellen sicher, dass diese Aufzeichnungen korrekt und aktuell sind.
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3. Entwicklung einer guten Beziehung zu Kunden
Um diese Aufgabe ordnungsgemäß erfüllen zu können, muss ein Finanzberater über gute zwischenmenschliche Fähigkeiten verfügen.
Ein Finanzberater muss eine gute Beziehung zu seinen Kunden aufbauen und pflegen.
Dies geschieht, indem Kunden dabei unterstützt werden, ihren Erfolg zu verfolgen, und sie über Änderungen informiert werden, die sich auf ihre Finanzen auswirken können.
4. Als Bindeglied zwischen Kunden und Finanzfachleuten fungieren
Ein Finanzberater fungiert als Bindeglied zwischen Kunden und Finanzfachleuten.
Sie helfen bei der Interpretation von Jahresabschlüssen und Informationen von Banken, Versicherungsgesellschaften oder anderen Finanzfachleuten für Kunden.
5. Kunden bei der Erstellung von Budgets unterstützen
Eine weitere Pflicht und Verantwortung eines Finanzberaters besteht darin, Kunden bei der Erstellung von Budgets zu unterstützen.
Sie erstellen auch Finanzprognosen und helfen mit dieser Prognose, ein realistisches Budget für Kunden zu erstellen.
6. Kunden bei der Festlegung finanzieller Ziele anleiten
Finanzberater helfen Kunden auch dabei, realistische und umsetzbare finanzielle Ziele festzulegen.
Einige dieser Ziele können sein:
- Sparen fürs College
- Sparen für ein Eigenheim
- Ausgabenkontrolle
- Ausleihen
- Investieren
Kunden dabei zu helfen, finanzielle Ziele zu setzen, ist eine sehr gute Möglichkeit, ihnen bei der Verwaltung ihrer Ressourcen zu helfen.
Einige andere Aufgaben und Verantwortlichkeiten eines Finanzberaters umfassen:
- Beantwortung von Kundenfragen zu Finanzplänen und/oder -strategien und Finanzberatung.
- Überprüfen Sie regelmäßig die Kontenpläne und Daten der Kunden.
- Umsetzung finanzieller Pläne oder Ziele.
- Wir verbinden Kunden mit Finanzexperten, die ihnen helfen können.
- Überwachen des Kundenkontos, um festzustellen, ob Änderungen oder Anpassungen erforderlich sind.
- Recherchieren und empfehlen Sie Anlagemöglichkeiten für Kunden.
- Steuerliche Beratung.
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Welche Voraussetzungen brauche ich, um Finanzberater zu werden?
Typischerweise sollte ein Finanzberater einen Bachelor-Abschluss haben.
Obwohl Arbeitgeber nicht immer einen Studiengang vorschreiben, ist ein Bachelor-Abschluss in Finance, Business Management, Economics, Accounting, Mathematik oder ähnlichen Bereichen von Vorteil.
Nachdem Sie die Stelle als Finanzberater erhalten haben, absolvieren Sie ein Training-on-the-Job.
Diese Ausbildung kann einige Monate oder Jahre dauern.
Während der Ausbildung arbeiten Sie unter der Aufsicht von Senior Financial Advisors.
Während der Ausbildung lernen Sie die Aufgaben und Verantwortlichkeiten eines Finanzberaters, das Berufsbild und die Gewinnung neuer Kunden kennen.
Einige Finanzberater, die Aktien, Anleihen und Versicherungspolicen verkaufen oder kaufen oder Anlageberatung anbieten, benötigen möglicherweise eine oder mehrere erforderliche Lizenzen.
Berater in kleineren und größeren Unternehmen müssen bei den staatlichen Aufsichtsbehörden und den Sicherheits- bzw. Börsenkommissionen registriert sein.
Finanzberater, die Versicherungen verkaufen, müssen über eine vom State Board ausgestellte Lizenz verfügen.
Welche Fähigkeiten und Persönlichkeit passen zu einem Finanzberater?
Abgesehen von akademischen Qualifikationen werden bestimmte Fähigkeiten regelmäßig in die Berufsbeschreibung eines Finanzberaters aufgenommen.
Diese Fähigkeiten zeichnen Finanzberater aus, wenn sie ihre Pflicht erfüllen.
1. Kommunikationsfähigkeiten
Ein guter Finanzberater sollte in der Lage sein, schriftlich und mündlich richtig zu kommunizieren.
Er oder sie sollte in der Lage sein, Finanzthemen gegenüber Kunden und Finanzfachleuten richtig zu kommunizieren.
2. Zwischenmenschliche Fähigkeiten
Diese Fähigkeit ist notwendig, um eine der wesentlichen Aufgaben eines Finanzberaters zu erfüllen.
Ein Finanzberater muss eine gute Arbeitsbeziehung zu seinem Kunden aufbauen und aufrechterhalten.
Eine gute Beziehung zu pflegen, wird die Beratung viel einfacher machen.
Es wird auch dem Finanzberater helfen, die Recherche nach Investitionsmöglichkeiten basierend auf den Präferenzen des Kunden zu rationalisieren.
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3. Verhandlungsgeschick
Hervorragende Verhandlungsfähigkeiten sind bei der Erfüllung der meisten Aufgaben eines Finanzberaters sehr relevant.
Diese Fähigkeit erleichtert die Ausgabenkontrolle erheblich.
4. Fähigkeiten zur Problemlösung
Ein guter Finanzberater sollte auch in der Lage sein, kritisch und analytisch zu denken.
Auf diese Weise wird die Durchführung analytischer Marktforschung und die entsprechende Beratung erheblich erleichtert.
5. Organisationsfähigkeiten
Arbeitgeber halten Ausschau nach angehenden Finanzberatern, die organisiert sind und viel Liebe zum Detail geben.
Sie sollten in der Lage sein, Zeit zu verwalten und den Finanzen jedes Kunden angemessene Zeit und unvoreingenommene Bemühungen zuzuweisen.
Wo arbeiten Finanzberater?
Es gibt auch eine Vielzahl von Einzelpersonen und Unternehmen, die die Dienste eines Finanzberaters benötigen.
Zu den typischen Arbeitgebern von Finanzberatern gehören:
- Wertpapier-, Rohstoffkontrakt- und Finanzinvestitionsfirmen
- Selbstständige
- Kreditvermittlung und damit verbundene Tätigkeiten
- Versicherungen
- Management von Unternehmen und Betrieben
Auch nach Ihrer Anstellung als Finanzberater sollten Sie Seminare und Schulungen besuchen, um Ihre Kenntnisse und Qualifikationen zu verbessern.
Auf diese Weise können Sie in andere leitende Finanzpositionen befördert werden.
Was muss ich in meinen Lebenslauf als Finanzberater aufnehmen?
Wenn Sie einen Lebenslauf für die Finanzberatung erstellen, möchten Sie alles einbeziehen, was einen Arbeitgeber davon überzeugt, dass Sie für die Stelle geeignet sind.
Sie sollten auch Informationen wie Erfahrung, Fähigkeiten und Qualifikationen angeben.
Übersehen Sie niemals, wie wichtig es ist, sich während Ihres Vorstellungsgesprächs auf diese Fähigkeiten zu beziehen.
Zögern Sie nicht, diesen kostenlosen Leitfaden zur Stellenbeschreibung eines Finanzberaters zu verwenden, um einen professionellen Lebenslauf zu erstellen.
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Job Outlook
Die Beschäftigung von Finanzberatern soll von 7 bis 2018 in 2028 Jahren um 10 % wachsen.
Die alternde Bevölkerung wird mit Erreichen des Rentenalters zu einem Beschäftigungswachstum bei Finanzberatern führen.
Auch der Ersatz alter oder traditioneller Pensionspläne durch moderne individuelle Altersvorsorgekonten wird fortgesetzt.
Da sich Einzelpersonen auf den Ruhestand vorbereiten müssen, wird der Bedarf an Finanzberatern zunehmen.
Die Berufsaussichten für Finanzberater sehen besser und günstiger aus als andere Finanzberufe.
Erfahrenere und qualifiziertere Finanzberater sind immer im Vorteil.
Wie viel verdienen Finanzberater?
Im Durchschnitt verdienen Finanzberater in den Vereinigten Staaten jährlich bis zu 87,850 US-Dollar.
Der am wenigsten bezahlte Finanzberater sollte bis zu 42,950 US-Dollar pro Jahr verdienen.
Während die bestbezahlten Finanzberater bis zu 208,000 US-Dollar pro Jahr verdienen.
Qualifiziertere und erfahrenere Personen verdienen mehr als ihre weniger qualifizierten und erfahrenen Kollegen.
Auch der geografische Standort und die Größe des Unternehmens, für das Sie arbeiten, können eine entscheidende Rolle bei der Bestimmung Ihres Gehalts spielen.
Normalerweise enthält die Stellenbeschreibung von Finanzberatern die Bezahlung nicht.
Sie wird dem Bewerber erst mitgeteilt, bevor er die Stelle annimmt.
In den meisten Fällen verdienen selbstständige Finanzberater Geld, indem sie einen Prozentsatz des von ihnen verwalteten Vermögens des Kunden in Rechnung stellen.
Außerdem verdienen sie Geld, indem sie ihre Dienste stündlich in Rechnung stellen.
Oft erhalten sie auch eine Provision für jedes von ihnen verkaufte Finanzprodukt.
Arbeitsumgebung
Finanzberater arbeiten normalerweise in Büros. Manchmal müssen sie auch reisen, um Besprechungen mit Kunden abzuhalten.
Sie können auch mit der Durchführung von Finanzseminaren beauftragt werden.
Oft nehmen sie an Netzwerkveranstaltungen teil, um neue Kunden zu gewinnen.
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Warum feuern Kunden Finanzberater?
Weißt du, es ist eine Sache, den Job zu bekommen, und eine andere, ihn zu behalten.
Die Stellenbeschreibung eines Finanzberaters zu kennen und zu verstehen, ist ein Schritt auf dem Weg, den Job zu behalten.
Hier sind einige Gründe, warum Kunden letztendlich Finanzberater entlassen:
- Die Kommunikation bricht zusammen
- Missverständnis der Bedürfnisse und Vorlieben der Kunden.
- Teure Gebühren
- Mangel an Aufmerksamkeit
- Schlechte Leistung
Um mehr darüber zu erfahren, klicken Sie bitte hier.
Es ist sehr wichtig, Ihre Kunden professionell zu betreuen. Man sollte ihnen immer das Beste geben.
Kunden haben es satt, Gebühren an Finanzberater zu zahlen, die ihre Arbeit schlecht machen.
Jetzt, da Sie Ihre Stellenbeschreibung kennen und wissen, was Sie tun müssen, um den Job als Finanzberater zu behalten, nutzen Sie diese Informationen maximal.
Zusammenfassung des Leitfadens zur Stellenbeschreibung des Finanzberaters
Obwohl dieser Artikel über die Stellenbeschreibung eines Finanzberaters für Bewerber oder potenzielle Finanzberater erstellt wurde, kann er auch von Arbeitgebern verwendet werden, um eine Stellenbeschreibung zu erstellen.
Es ist gut optimiert, um Ihr Ziel zu unterstützen, egal ob es sich um einen Lebenslauf, ein Vorstellungsgespräch oder eine Stellenbeschreibung für einen Finanzberater handelt.
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