La descripción del trabajo de un asesor financiero tiene como objetivo ayudar a los clientes a administrar mejor los fondos.
Como su nombre lo indica, un asesor financiero brinda asesoramiento financiero a los clientes.
Estos clientes pueden ser personas físicas o empresas.
Aunque muchas personas se muestran escépticas acerca de contratar a un asesor financiero personal, sus servicios siguen siendo muy importantes.
A medida que lea esta guía sobre la descripción del trabajo de un asesor financiero, aprenderá por qué a la gente no le gusta contratar asesores financieros.
También es importante que aprendas algunas de estas razones para evitarlas.
Conocer y comprender la descripción de su trabajo como asesor financiero es un paso clave para convertirse en uno bueno.
Este artículo contiene todo lo que necesita saber acerca de lo que son los gerentes financieros.
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¿Qué hace un Gerente Financiero?
Los asesores financieros brindan orientación financiera a los clientes; sus servicios van desde la planificación fiscal y la gestión de inversiones hasta la planificación patrimonial.
Para realizar negocios con el público, un asesor financiero debe tener una licencia de la serie 65.
A diferencia de los corredores de bolsa, cuyo deber es ejecutar órdenes en el mercado, los asesores financieros toman decisiones informadas para sus clientes.
¿Cuáles son los deberes y responsabilidades de un asesor financiero?
La descripción del trabajo de un asesor financiero generalmente presenta los siguientes deberes y responsabilidades:
1. Proporcionar planificación financiera
Un asesor financiero debe proporcionar planificación financiera a sus clientes.
Lo hacen proporcionando servicios de seguros e inversiones.
2. Mantener registros de clientes
Otro deber de un asesor financiero es llevar y mantener el registro económico del cliente.
Se aseguran de que estos registros sean precisos y estén actualizados.
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3. Desarrollar una buena relación con los clientes
Para llevar a cabo correctamente este deber, un asesor financiero debe poseer buenas habilidades interpersonales.
Un asesor financiero debe crear y mantener una buena relación con los clientes.
Esto se hace ayudando a los clientes a realizar un seguimiento de su éxito e informándoles sobre los cambios que pueden afectar sus finanzas.
4. Actuar como enlace entre clientes y profesionales financieros
Un asesor financiero sirve como enlace entre los clientes y los profesionales financieros.
Ayudan a interpretar los estados financieros y la información de bancos, compañías de seguros u otros profesionales financieros para los clientes.
5. Ayudar a los clientes a hacer presupuestos
Otro deber y responsabilidad de un asesor financiero es ayudar a los clientes a hacer presupuestos.
También hacen pronósticos financieros y, con este pronóstico, ayudan a crear un presupuesto realista para los clientes.
6. Guiar a los clientes en el establecimiento de objetivos financieros
Los asesores financieros también ayudan a los clientes a establecer objetivos financieros realistas y viables.
Algunos de tales objetivos pueden incluir:
- Ahorrando para la universidad
- Ahorrar para una casa
- Control de gastos
- Tomando Prestado
- Inversiones
Ayudar a los clientes a establecer metas financieras es una muy buena manera de ayudarlos a administrar sus recursos.
Algunos otros deberes y responsabilidades de un asesor financiero incluyen:
- Responder a las preguntas de los clientes sobre planes y/o estrategias financieras y brindar asesoramiento financiero.
- Revisar periódicamente los planes y datos de cuentas de los clientes.
- Implementación de planes u objetivos financieros.
- Conectar a los clientes con profesionales financieros que puedan ayudarlos.
- Seguimiento de la cuenta del cliente para determinar si se necesitan cambios o ajustes.
- Investigar y recomendar oportunidades de inversión para los clientes.
- Brindar asesoramiento en materia fiscal.
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¿Qué requisitos necesito para convertirme en asesor financiero?
Por lo general, un asesor financiero debe tener una licenciatura.
Aunque los empleadores no siempre especifican ningún curso de estudio, es ventajoso tener una licenciatura en finanzas, administración de empresas, economía, contabilidad, matemáticas u otros campos similares.
Después de obtener el trabajo como asesor financiero, recibirá capacitación en el trabajo.
Esta formación puede durar algunos meses o años.
Durante la capacitación, trabajará bajo la supervisión de asesores financieros senior.
Durante la capacitación, aprenderá los deberes y responsabilidades de un asesor financiero, la descripción del trabajo y cómo obtener nuevos clientes.
Algunos asesores financieros que venden o compran acciones, bonos y pólizas de seguros o brindan asesoramiento sobre inversiones pueden requerir una licencia o licencias necesarias.
Los asesores de empresas más pequeñas y más grandes deben estar registrados ante los reguladores estatales y las comisiones de valores y bolsa, respectivamente.
Los asesores financieros que venden seguros deben tener licencias emitidas por la junta estatal.
¿Qué habilidades y personalidad se adaptan a un asesor financiero?
Además de las calificaciones académicas, ciertas habilidades se presentan regularmente en la descripción del trabajo de un asesor financiero.
Estas habilidades hacen que los asesores financieros se destaquen en el desempeño de su función.
1. Habilidades de comunicación
Un buen asesor financiero debe poder comunicarse correctamente por escrito y verbalmente.
Él o ella debe ser capaz de comunicar los problemas financieros a los clientes y profesionales financieros de manera adecuada.
2. Habilidades interpersonales
Esta habilidad es necesaria para llevar a cabo una de las funciones esenciales de un asesor financiero.
Un asesor financiero debe crear y mantener una buena relación de trabajo con su cliente.
Mantener una buena relación hará que el asesoramiento sea mucho más fácil.
También ayudará al asesor financiero a agilizar la investigación de oportunidades de inversión en función de las preferencias del cliente.
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3. Habilidades de negociación
Las excelentes habilidades de negociación son muy relevantes para llevar a cabo la mayoría de las funciones de un asesor financiero.
Esta habilidad hace que el control de gastos sea mucho más fácil.
4. Habilidades para resolver problemas
Un buen asesor financiero también debe ser capaz de pensar de manera crítica y analítica.
De esta forma será mucho más fácil realizar estudios de mercado analíticos y dar el asesoramiento adecuado.
5. Habilidades de organización
Los empleadores buscan posibles asesores financieros que estén organizados y presten atención detallada a los detalles.
Deben ser capaces de administrar el tiempo y asignar el tiempo apropiado y los esfuerzos imparciales a las finanzas de cada cliente.
¿Dónde trabajan los asesores financieros?
También hay una variedad de personas y empresas que requieren los servicios de un asesor financiero.
Algunos de los empleadores típicos de asesores financieros incluyen:
- Empresas de valores, contratos de materias primas e inversiones financieras
- Trabajadores por cuenta propia
- Intermediación crediticia y actividades conexas
- Las compañías de seguros
- Gestión de empresas y empresas.
Incluso después de obtener un trabajo como asesor financiero, debe asistir a seminarios y capacitaciones para mejorar su conocimiento y calificación.
De esta manera, puede ser ascendido a otros puestos financieros senior.
¿Qué debo incluir en mi currículum de asesor financiero?
Al crear un currículum para asesoramiento financiero, desea incluir todo lo que convencerá a un empleador de que es apto para el trabajo.
También debe incluir información como experiencia, habilidades y calificaciones.
Nunca pase por alto la importancia de referirse a estas habilidades durante su entrevista.
No dude en utilizar esta guía gratuita sobre la descripción del trabajo de un asesor financiero para crear un currículum profesional.
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Perspectivas de empleo
Se prevé que el empleo de los asesores financieros crezca un 7 % entre 2018 y 2028 en 10 años.
El envejecimiento de la población desencadenará el crecimiento del empleo de los asesores financieros a medida que alcancen la edad de jubilación.
Asimismo, se continuará reemplazando los planes de pensiones antiguos o tradicionales por modernas cuentas individuales de retiro.
Debido a que las personas deben prepararse para la jubilación, aumentará la necesidad de asesores financieros.
Las perspectivas laborales de los asesores financieros parecen mejores y más favorables que las de otras profesiones financieras.
Los asesores financieros más experimentados y calificados siempre estarán en ventaja.
¿Cuánto ganan los asesores financieros?
En promedio, los asesores financieros en los Estados Unidos ganan hasta $87,850 al año.
El asesor financiero menos pagado debería ganar hasta $42,950 por año.
Mientras que los asesores financieros mejor pagados ganan hasta $208,000 por año.
Las personas más calificadas y experimentadas ganan más que sus colegas menos calificados y experimentados.
La ubicación geográfica y el tamaño de la empresa para la que trabaja también pueden desempeñar un papel vital en la determinación de su salario.
Por lo general, la descripción del trabajo de los asesores financieros no incluye el pago.
Solo se comunica al solicitante antes de que acepte el trabajo.
La mayoría de las veces, los asesores financieros autónomos ganan dinero cobrando un porcentaje de los activos del cliente que gestionan.
Además, ganan dinero cobrando por hora por sus servicios.
A menudo, también obtienen una comisión por cualquier producto financiero que vendan.
Ambiente de trabajo
Los asesores financieros suelen trabajar en oficinas. En ocasiones, también es posible que tenga que viajar para mantener reuniones con clientes.
También pueden ser contratados para enseñar en seminarios financieros.
A menudo, asisten a eventos de networking en un intento por conseguir nuevos clientes.
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¿Por qué los clientes despiden a los asesores financieros?
Ya sabes, una cosa es conseguir el trabajo y otra mantenerlo.
Conocer y comprender la descripción del trabajo de un asesor financiero es un paso para mantener el trabajo.
Aquí hay algunas razones por las que los clientes terminan despidiendo a los asesores financieros:
- La comunicación se rompe
- Incomprensión de las necesidades y preferencias de los clientes.
- Tarifas caras
- Falta de atención
- El bajo rendimiento
Para obtener más información al respecto, haga clic en aquí.
Es muy importante servir a sus clientes profesionalmente. Siempre debes darles lo mejor.
Los clientes están hartos y cansados de pagar honorarios a asesores financieros que hacen mal su trabajo.
Ahora que conoce la descripción de su trabajo y lo que debe hacer para mantener el trabajo como asesor financiero, aproveche al máximo esta información.
Resumen de la guía de descripción de puestos de asesor financiero
Aunque este artículo sobre la descripción del trabajo de un asesor financiero se creó pensando en los solicitantes o posibles asesores financieros, los empleadores también pueden utilizarlo para crear una publicación de descripción del trabajo.
Está bien optimizado para respaldar su objetivo, ya sea un currículum, una entrevista o una publicación de descripción de trabajo de asesor financiero.
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