La description de poste d'un conseiller financier vise à aider les clients à mieux gérer leurs fonds.
Comme son nom l'indique, un conseiller financier fournit des conseils financiers aux clients.
Ces clients peuvent être des particuliers ou des entreprises.
Bien que de nombreuses personnes soient sceptiques quant à l'embauche d'un conseiller financier personnel, ses services sont toujours très importants.
En lisant ce guide sur la description de poste d'un conseiller financier, vous apprendrez pourquoi les gens n'aiment pas embaucher des conseillers financiers.
Il est également important que vous connaissiez certaines de ces raisons pour les éviter.
Connaître et comprendre votre description de poste en tant que conseiller financier est une étape clé pour devenir un bon conseiller.
Cet article contient tout ce que vous devez savoir sur ce que sont les gestionnaires financiers.
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Que fait un directeur financier ?
Les conseillers financiers fournissent des conseils financiers aux clients ; leurs services vont de la planification fiscale et de la gestion des investissements à la planification successorale.
Pour faire affaire avec le public, un conseiller financier doit détenir un permis de série 65.
Contrairement aux courtiers en valeurs mobilières, dont le devoir est d'exécuter les ordres sur le marché, les conseillers financiers prennent des décisions éclairées pour leurs clients.
Quels sont les devoirs et responsabilités d'un conseiller financier?
La description de poste d'un conseiller financier comprend généralement les tâches et responsabilités suivantes :
1. Fournir une planification financière
Un conseiller financier doit fournir une planification financière à ses clients.
Pour ce faire, ils fournissent des services d'assurance et d'investissement.
2. Tenir à jour les dossiers des clients
Un autre devoir d'un conseiller financier est de conserver et de maintenir le dossier économique du client.
Ils s'assurent que ces registres sont exacts et à jour.
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3. Développer une bonne relation avec les clients
Pour bien s'acquitter de cette tâche, un conseiller financier doit posséder de bonnes qualités relationnelles.
Un conseiller financier doit créer et maintenir une bonne relation avec les clients.
Cela se fait en aidant les clients à suivre leur réussite et en les informant des changements qui peuvent affecter leurs finances.
4. Agir en tant que liaison entre les clients et les professionnels de la finance
Un conseiller financier sert de liaison entre les clients et les professionnels de la finance.
Ils aident à interpréter les états financiers et les informations des banques, des compagnies d'assurance ou d'autres professionnels de la finance pour les clients.
5. Aider les clients à faire des budgets
Un autre devoir et responsabilité d'un conseiller financier est d'aider les clients à établir des budgets.
Ils font également des prévisions financières et, avec ces prévisions, aident à créer un budget réaliste pour les clients.
6. Guider les clients dans l'établissement d'objectifs financiers
Les conseillers financiers aident également les clients à se fixer des objectifs financiers réalistes et réalisables.
Certains de ces objectifs peuvent inclure :
- Épargner pour le collège
- Épargner pour une maison
- Maîtriser les dépenses
- Emprunt
- Investissement
Aider les clients à se fixer des objectifs financiers est une très bonne façon de les aider à gérer leurs ressources.
Certaines autres fonctions et responsabilités d'un conseiller financier comprennent:
- Répondre aux questions des clients sur les plans et/ou stratégies financiers et donner des conseils financiers.
- Examinez régulièrement les plans et les données des comptes des clients.
- Mettre en œuvre des plans ou des objectifs financiers.
- Mettre les clients en contact avec des professionnels de la finance qui peuvent les aider.
- Surveiller le compte du client pour déterminer si des changements ou des ajustements sont nécessaires.
- Rechercher et recommander des opportunités d'investissement pour les clients.
- Fournir des conseils sur la fiscalité.
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De quelles qualifications ai-je besoin pour devenir conseiller financier ?
Généralement, un conseiller financier doit être titulaire d'un baccalauréat.
Bien que les employeurs ne spécifient pas toujours un programme d'études, un baccalauréat en finance, en gestion d'entreprise, en économie, en comptabilité, en mathématiques ou dans d'autres domaines similaires est avantageux.
Après avoir obtenu le poste de conseiller financier, vous suivrez une formation en cours d'emploi.
Cette formation peut durer quelques mois ou années.
Pendant la formation, vous travaillerez sous la supervision de conseillers financiers seniors.
Au cours de la formation, vous apprendrez les devoirs et les responsabilités d'un conseiller financier, la description de poste et comment gagner de nouveaux clients.
Certains conseillers financiers qui vendent ou achètent des actions, des obligations et des polices d'assurance ou fournissent des conseils en investissement peuvent avoir besoin d'une ou plusieurs licences nécessaires.
Les conseillers des petites et grandes entreprises doivent être enregistrés auprès des autorités de réglementation de l'État et des commissions de sécurité et d'échange, respectivement.
Les conseillers financiers qui vendent des assurances doivent avoir des licences délivrées par le conseil d'État.
Quelles compétences et personnalité conviennent à un conseiller financier ?
Outre les qualifications académiques, certaines compétences figurent régulièrement dans la description de poste d'un conseiller financier.
Ces compétences permettent aux conseillers financiers de se démarquer dans l'exercice de leurs fonctions.
1. Compétences en communication
Un bon conseiller financier doit être capable de communiquer correctement par écrit et verbalement.
Il ou elle doit être capable de communiquer correctement les problèmes financiers aux clients et aux professionnels de la finance.
2. Compétences interpersonnelles
Cette compétence est nécessaire pour exercer l'une des fonctions essentielles d'un conseiller financier.
Un conseiller financier doit créer et maintenir une bonne relation de travail avec son client.
Le maintien d'une bonne relation rendra le conseil beaucoup plus facile.
Cela aidera également le conseiller financier à rationaliser la recherche d'opportunités d'investissement en fonction des préférences du client.
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3. Compétences en négociation
D'excellentes compétences en négociation sont très pertinentes dans l'exercice de la plupart des fonctions d'un conseiller financier.
Cette compétence rend le contrôle des dépenses beaucoup plus facile.
4. Compétences en résolution de problèmes
Un bon conseiller financier doit également être capable de penser de manière critique et analytique.
De cette façon, il sera beaucoup plus facile de réaliser des études de marché analytiques et de donner des conseils appropriés.
5. Compétences organisationnelles
Les employeurs recherchent des conseillers financiers potentiels qui sont organisés et accordent une attention particulière aux détails.
Ils doivent être capables de gérer le temps et d'allouer du temps et des efforts impartiaux aux finances de chaque client.
Où travaillent les conseillers financiers ?
Il existe également une variété de particuliers et d'entreprises qui ont besoin des services d'un conseiller financier.
Certains des employeurs typiques des conseillers financiers comprennent :
- Titres, contrats de matières premières et entreprises d'investissements financiers
- Travailleurs indépendants
- Intermédiation de crédit et activités connexes
- Les compagnies d'assurance
- Management de sociétés et d'entreprises
Même après avoir obtenu un emploi en tant que conseiller financier, vous devriez assister à des séminaires et à des formations pour améliorer vos connaissances et votre qualification.
De cette façon, vous pouvez être promu à d'autres postes financiers supérieurs.
Que dois-je inclure dans mon CV de conseiller financier ?
Lors de la création d'un CV pour un conseil financier, vous souhaitez inclure tout ce qui convaincra un employeur que vous êtes adapté au poste.
Vous devez également inclure des informations telles que l'expérience, les compétences et les qualifications.
Ne négligez jamais l'importance de faire référence à ces compétences lors de votre entretien.
N'hésitez pas à utiliser ce guide gratuit sur la description de poste d'un conseiller financier pour créer un CV professionnel.
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Perspectives d'emploi
L'emploi des conseillers financiers devrait augmenter de 7 % de 2018 à 2028 en 10 ans.
Le vieillissement de la population déclenchera la croissance de l'emploi des conseillers financiers lorsqu'ils atteindront l'âge de la retraite.
En outre, le remplacement des régimes de retraite anciens ou traditionnels par des comptes de retraite individuels modernes se poursuivra.
Parce que les individus doivent se préparer à la retraite, il y aura une augmentation du besoin de conseillers financiers.
Les perspectives d'emploi des conseillers financiers semblent meilleures et plus favorables que celles des autres professions financières.
Les conseillers financiers plus expérimentés et qualifiés seront toujours avantagés.
Combien gagne un conseiller financier ?
En moyenne, les conseillers financiers aux États-Unis gagnent jusqu'à 87,850 XNUMX $ par an.
Le conseiller financier le moins payé devrait gagner jusqu'à 42,950 XNUMX $ par année.
Alors que les conseillers financiers les mieux payés gagnent jusqu'à 208,000 XNUMX $ par année.
Les personnes plus qualifiées et expérimentées gagnent plus que leurs collègues moins qualifiés et expérimentés.
L'emplacement géographique et la taille de l'entreprise pour laquelle vous travaillez peuvent également jouer un rôle essentiel dans la détermination de votre rémunération.
Habituellement, la description de poste des conseillers financiers ne mentionne pas le salaire.
Il n'est communiqué au candidat qu'avant qu'il n'accepte le poste.
La plupart du temps, les conseillers financiers indépendants gagnent de l'argent en facturant un pourcentage des actifs du client qu'ils gèrent.
En outre, ils gagnent de l'argent en facturant leurs services à l'heure.
Souvent, ils reçoivent également une commission pour tout produit financier qu'ils vendent.
Environnement de travail
Les conseillers financiers travaillent généralement dans des bureaux. Parfois, peut également avoir à se déplacer pour tenir des réunions avec des clients.
Ils peuvent également être engagés pour enseigner dans des séminaires financiers.
Souvent, ils assistent à des événements de réseautage dans le but d'obtenir de nouveaux clients.
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Pourquoi les clients licencient-ils les conseillers financiers ?
Vous savez, c'est une chose d'obtenir le travail et une autre de le garder.
Connaître et comprendre la description de poste d'un conseiller financier est une étape vers le maintien de l'emploi.
Voici quelques raisons pour lesquelles les clients finissent par licencier des conseillers financiers :
- La communication s'effondre
- Incompréhension des besoins et des préférences des clients.
- Frais coûteux
- Manque d'attention
- Les mauvaises performances
Pour en savoir plus à ce sujet, veuillez cliquer ici.
Il est très important de servir vos clients avec professionnalisme. Vous devez toujours leur donner le meilleur.
Les clients en ont assez de payer des honoraires à des conseillers financiers qui font mal leur travail.
Maintenant que vous connaissez votre description de poste et ce que vous devez faire pour conserver le poste de conseiller financier, utilisez au maximum ces informations.
Résumé du guide de description de poste de conseiller financier
Bien que cet article sur la description de poste d'un conseiller financier ait été créé en pensant aux candidats ou aux conseillers financiers potentiels, il peut également être utilisé par les employeurs pour créer une description de poste.
Il est bien optimisé pour soutenir votre objectif, qu'il s'agisse d'un CV, d'un entretien ou d'une description de poste de conseiller financier.
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