La descrizione del lavoro di un consulente finanziario ha lo scopo di aiutare i clienti a gestire meglio i fondi.
Come suggerisce il nome, un consulente finanziario fornisce consulenza finanziaria ai clienti.
Questi clienti possono essere individui o aziende.
Sebbene molte persone siano scettiche sull'assunzione di un consulente finanziario personale, i loro servizi sono ancora molto importanti.
Mentre leggi questa guida sulla descrizione del lavoro di un consulente finanziario, imparerai perché alle persone non piace assumere consulenti finanziari.
È anche importante che impari alcuni di questi motivi per evitarli.
Conoscere e comprendere la descrizione del tuo lavoro come consulente finanziario è un passo fondamentale per diventare un bravo consulente.
Questo articolo contiene tutto ciò che devi sapere di cosa trattano i gestori finanziari.
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Cosa fa un Direttore Finanziario?
I consulenti finanziari forniscono assistenza finanziaria ai clienti; i loro servizi spaziano dalla pianificazione fiscale e gestione degli investimenti alla pianificazione successoria.
Per condurre affari con il pubblico, un consulente finanziario deve avere una licenza di serie 65.
A differenza degli agenti di borsa, il cui compito è eseguire gli ordini sul mercato, i consulenti finanziari prendono decisioni informate per i propri clienti.
Quali sono i compiti e le responsabilità di un consulente finanziario?
La descrizione del lavoro di un consulente finanziario di solito prevede i seguenti compiti e responsabilità:
1. Fornire la pianificazione finanziaria
Un consulente finanziario deve fornire la pianificazione finanziaria ai propri clienti.
Lo fanno fornendo servizi assicurativi e di investimento.
2. Mantieni i record dei clienti
Un altro dovere di un consulente finanziario è quello di conservare e conservare la documentazione economica del cliente.
Garantiscono che questi record siano accurati e aggiornati.
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3. Sviluppare un buon rapporto con i clienti
Per svolgere correttamente questo compito, un consulente finanziario deve possedere buone capacità relazionali.
Un consulente finanziario deve creare e mantenere un buon rapporto con i clienti.
Questo viene fatto aiutando i clienti a monitorare il loro successo e informandoli sui cambiamenti che potrebbero influire sulle loro finanze.
4. Agire come collegamento tra clienti e professionisti finanziari
Un consulente finanziario funge da collegamento tra clienti e professionisti finanziari.
Aiutano a interpretare i rendiconti finanziari e le informazioni di banche, compagnie assicurative o altri professionisti finanziari per i clienti.
5. Assistere i clienti nella creazione di budget
Un altro dovere e responsabilità di un consulente finanziario è aiutare i clienti a fare i budget.
Fanno anche previsioni finanziarie e, con questa previsione, aiutano a creare un budget realistico per i clienti.
6. Guida i clienti nella definizione degli obiettivi finanziari
I consulenti finanziari aiutano anche i clienti a fissare obiettivi finanziari realistici e realizzabili.
Alcuni di questi obiettivi possono includere:
- Risparmiare per l'università
- Risparmio per una casa
- Controllo della spesa
- Prestiti
- Investire
Aiutare i clienti a stabilire obiettivi finanziari è un ottimo modo per aiutarli a gestire le proprie risorse.
Alcuni altri doveri e responsabilità di un consulente finanziario includono:
- Rispondere alle domande dei clienti su piani e/o strategie finanziarie e fornire consulenza finanziaria.
- Esamina regolarmente i piani e i dati degli account dei clienti.
- Implementazione di piani o obiettivi finanziari.
- Mettere in contatto i clienti con professionisti finanziari che possono assisterli.
- Monitoraggio dell'account del cliente per determinare se sono necessarie modifiche o aggiustamenti.
- Ricerca e consiglia opportunità di investimento per i clienti.
- Fornire consulenza in materia fiscale.
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Di quali requisiti ho bisogno per diventare un consulente finanziario?
In genere un consulente finanziario dovrebbe avere una laurea.
Sebbene i datori di lavoro non specifichino sempre alcun corso di studio, una laurea in finanza, gestione aziendale, economia, contabilità, matematica o altri campi simili è vantaggiosa.
Dopo aver ottenuto il lavoro come consulente finanziario, seguirai una formazione sul posto di lavoro.
Questa formazione può durare per alcuni mesi o anni.
Durante la formazione, lavorerai sotto la supervisione di consulenti finanziari senior.
Durante la formazione imparerai i doveri e le responsabilità di un consulente finanziario, la descrizione del lavoro e come acquisire nuovi clienti.
Alcuni consulenti finanziari che vendono o acquistano azioni, obbligazioni e polizze assicurative o forniscono consulenza sugli investimenti possono richiedere una o più licenze necessarie.
I consulenti nelle imprese più piccole e più grandi devono essere registrati rispettivamente presso le autorità di regolamentazione statali e le commissioni per la sicurezza e il cambio.
I consulenti finanziari che vendono assicurazioni devono avere le licenze rilasciate dal consiglio di stato.
Quali competenze e personalità si addicono a un consulente finanziario?
A parte le qualifiche accademiche, alcune competenze sono regolarmente presenti nella descrizione del lavoro di un consulente finanziario.
Queste competenze contraddistinguono i consulenti finanziari nello svolgimento del loro compito.
1. Abilità comunicative
Un buon consulente finanziario dovrebbe essere in grado di comunicare correttamente per iscritto e verbalmente.
Lui o lei dovrebbe essere in grado di comunicare correttamente le questioni finanziarie ai clienti e ai professionisti finanziari.
2. Abilità interpersonali
Questa competenza è necessaria per svolgere uno dei compiti essenziali di un consulente finanziario.
Un consulente finanziario deve creare e mantenere un buon rapporto di lavoro con il proprio cliente.
Mantenere una buona relazione renderà la consulenza molto più semplice.
Aiuterà inoltre il consulente finanziario a semplificare la ricerca sulle opportunità di investimento in base alle preferenze del cliente.
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3. Abilità di negoziazione
Eccellenti capacità di negoziazione sono molto rilevanti nello svolgimento della maggior parte dei compiti di un consulente finanziario.
Questa abilità rende il controllo della spesa molto più semplice.
4. Capacità di risoluzione dei problemi
Un buon consulente finanziario dovrebbe essere anche in grado di pensare in modo critico e analitico.
In questo modo svolgere ricerche di mercato analitiche e dare consigli adeguati sarà molto più semplice.
5. Abilità organizzative
I datori di lavoro cercano potenziali consulenti finanziari che siano organizzati e prestino particolare attenzione ai dettagli.
Dovrebbero essere in grado di gestire il tempo e allocare tempo appropriato e sforzi imparziali per le finanze di ciascun cliente.
Dove lavorano i consulenti finanziari?
Ci sono anche una varietà di individui e aziende che richiedono i servizi di un consulente finanziario.
Alcuni dei datori di lavoro tipici dei consulenti finanziari includono:
- Titoli, contratti su merci e società di investimento finanziario
- Lavoratori autonomi
- Intermediazione creditizia e attività connesse
- Compagnie di assicurazione
- Gestione di aziende e imprese
Anche dopo aver ottenuto un lavoro come consulente finanziario, dovresti partecipare a seminari e corsi di formazione per migliorare le tue conoscenze e qualifiche.
In questo modo, puoi essere promosso ad altre posizioni finanziarie senior.
Cosa devo includere nel curriculum del mio consulente finanziario?
Quando crei un curriculum per la consulenza finanziaria, vuoi includere tutto ciò che convincerà un datore di lavoro che sei adatto al lavoro.
Dovresti anche includere informazioni come esperienza, abilità e qualifiche.
Non trascurare mai l'importanza di fare riferimento a queste abilità durante il colloquio.
Non esitare a utilizzare questa guida gratuita sulla descrizione del lavoro di un consulente finanziario per creare un curriculum professionale.
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Lavoro di Outlook
Si prevede che l'occupazione dei consulenti finanziari crescerà del 7% dal 2018 al 2028 in 10 anni.
L'invecchiamento della popolazione attiverà la crescita dell'occupazione dei consulenti finanziari quando raggiungono l'età pensionabile.
Inoltre, continuerà la sostituzione dei piani pensionistici vecchi o tradizionali con i moderni conti pensionistici individuali.
Poiché le persone devono prepararsi per la pensione, ci sarà un aumento della necessità di consulenti finanziari.
Le prospettive di lavoro per i consulenti finanziari sembrano migliori e più favorevoli rispetto ad altre professioni finanziarie.
I consulenti finanziari più esperti e qualificati saranno sempre avvantaggiati.
Quanto guadagnano i consulenti finanziari?
In media, i consulenti finanziari negli Stati Uniti guadagnano fino a $ 87,850 all'anno.
Il consulente finanziario meno pagato dovrebbe guadagnare fino a $ 42,950 all'anno.
Considerando che i consulenti finanziari meglio pagati guadagnano fino a $ 208,000 all'anno.
Le persone più qualificate ed esperte guadagnano di più dei loro colleghi meno qualificati ed esperti.
Anche la posizione geografica e le dimensioni dell'azienda per cui lavori possono svolgere un ruolo fondamentale nel determinare la tua retribuzione.
Di solito, la descrizione del lavoro dei consulenti finanziari non include la retribuzione.
Viene comunicato al candidato solo prima che accetti il lavoro.
La maggior parte delle volte, i consulenti finanziari autonomi guadagnano addebitando una percentuale delle attività del cliente che gestiscono.
Inoltre, guadagnano facendo pagare ogni ora per i loro servizi.
Spesso ricevono anche una commissione per qualsiasi prodotto finanziario che vendono.
Ambiente di lavoro
I consulenti finanziari di solito lavorano negli uffici. A volte, può anche essere necessario viaggiare per tenere riunioni con i clienti.
Possono anche essere assunti per insegnare in seminari finanziari.
Spesso partecipano a eventi di networking nel tentativo di ottenere nuovi clienti.
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Perché i clienti licenziano i consulenti finanziari?
Sai, una cosa è ottenere il lavoro e un'altra è mantenerlo.
Conoscere e comprendere la descrizione del lavoro di un consulente finanziario è un passo verso il mantenimento del lavoro.
Ecco alcuni motivi per cui i clienti finiscono per licenziare i consulenti finanziari:
- La comunicazione si interrompe
- Incomprensione delle esigenze e delle preferenze dei clienti.
- Commissioni costose
- Mancanza di attenzione
- Scarso rendimento
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È molto importante servire i tuoi clienti in modo professionale. Dovresti sempre dare loro il meglio.
I clienti sono stufi e stanchi di pagare le tasse ai consulenti finanziari che fanno male il loro lavoro.
Ora che conosci la descrizione del tuo lavoro e cosa devi fare per mantenere il lavoro come consulente finanziario, sfrutta al massimo queste informazioni.
Riepilogo della guida alla descrizione del lavoro del consulente finanziario
Sebbene questo articolo sulla descrizione del lavoro di un consulente finanziario sia stato creato pensando a candidati o potenziali consulenti finanziari, può essere utilizzato anche dai datori di lavoro per creare un annuncio di descrizione del lavoro.
È ben ottimizzato per supportare il tuo obiettivo, che si tratti di un curriculum, un'intervista o un annuncio di descrizione del lavoro di un consulente finanziario.
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