ファイナンシャルアドバイザーの仕事内容 | 義務と責任

ファイナンシャルアドバイザーの職務記述書は、クライアントが資金をより適切に管理できるようにすることを目的としています。

ファイナンシャルアドバイザーはその名の通り、お客様にファイナンシャルアドバイスを提供する専門職です。

これらの顧客は個人または企業の場合があります。

多くの人がパーソナルファイナンシャルアドバイザーを雇うことに懐疑的ですが、彼らのサービスは依然として非常に重要です.

ファイナンシャル アドバイザーの職務内容に関するこのガイドを読むと、人々がファイナンシャル アドバイザーの採用を好まない理由がわかります。

これらの理由のいくつかを学んで、それらを回避することも重要です。

ファイナンシャルアドバイザーとしてのあなたの職務内容を知り、理解することは、良いものになるための重要なステップです。

この記事には、ファイナンシャルマネージャーが何であるかについて知る必要があるすべてが含まれています。

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ファイナンシャルアドバイザーの職務記述書の義務と責任は何ですか

ファイナンシャルマネージャーは何をしますか?

ファイナンシャル アドバイザーは、顧客に財務ガイダンスを提供します。 彼らのサービスは、税務計画と投資管理から不動産計画にまで及びます。

一般の人々とビジネスを行うには、ファイナンシャル アドバイザーはシリーズ 65 ライセンスを取得している必要があります。

市場で注文を実行することが義務である株式ブローカーとは異なり、ファイナンシャル アドバイザーは、顧客のために十分な情報に基づいた意思決定を行います。

ファイナンシャルアドバイザーの義務と責任は何ですか?

ファイナンシャルアドバイザーの職務内容には、通常、次の義務と責任が含まれます。  

1. ファイナンシャル プランニングの提供

ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントにファイナンシャルプランニングを提供する必要があります。

彼らは保険と投資サービスを提供することによってこれを行います。

2. クライアントの記録を維持する

ファイナンシャル アドバイザーのもう XNUMX つの義務は、クライアントの経済的記録を維持することです。

それらは、これらの記録が正確で最新であることを保証します。

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3. クライアントとの良好な関係の構築

この義務を適切に遂行するために、ファイナンシャルアドバイザーは優れた対人スキルを備えていなければなりません。

ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントと良好な関係を築き、維持しなければなりません。

これは、クライアントが成功を追跡し、財務に影響を与える可能性のある変更について通知することによって行われます.

4. クライアントと金融専門家の間の連絡係として行動する

ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントと金融専門家の間の連絡役を務めます。

彼らは、銀行、保険会社、またはその他の金融専門家からクライアントへの財務諸表および情報を解釈するのに役立ちます。

5. クライアントの予算作成を支援する

ファイナンシャルアドバイザーのもうXNUMXつの義務と責任は、クライアントが予算を立てるのを助けることです。

また、財務予測を作成し、この予測を使用して、クライアントの現実的な予算を作成するのに役立ちます.

6. 財務目標を設定する際にクライアントをガイドする

ファイナンシャルアドバイザーはまた、クライアントが現実的で実行可能な財務目標を設定するのを支援します。

そのような目標のいくつかは以下を含むかもしれません:

  • 大学のための貯蓄
  • 家のために貯蓄
  • 支出の管理
  • 借り入れ
  • 投資

クライアントが財務目標を設定するのを助けることは、彼らがリソースを管理するのを助ける非常に良い方法です.

ファイナンシャルアドバイザーのその他の義務と責任には、:

  • 財務計画および/または戦略に関するクライアントの質問に答え、財務に関するアドバイスを提供します。
  • クライアントのアカウント計画とデータを定期的に確認します。
  • 財務計画または目標の実施。
  • クライアントを支援できる金融専門家とクライアントをつなぐ。
  • クライアントのアカウントを監視して、変更または調整が必要かどうかを判断します。
  • クライアントのための投資機会を調査し、推奨します。
  • 税金に関するアドバイスを提供します。

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ファイナンシャルアドバイザーになるには、どのような資格が必要ですか?

通常、財務アドバイザーは学士号を取得している必要があります。

雇用主は常に学習コースを指定しているわけではありませんが、金融、経営管理、経済、会計、数学、またはその他の同様の分野の学士号を取得していることが有利です。

ファイナンシャルアドバイザーとしての仕事を得た後、あなたはOJTを受けます。

このトレーニングは、数か月または数年続く場合があります。

トレーニング中は、シニア ファイナンシャル アドバイザーの監督の下で業務を遂行します。

トレーニングでは、ファイナンシャル アドバイザーの義務と責任、職務内容、新規顧客を獲得する方法を学びます。

株式、債券、保険証券を売買したり、投資アドバイスを提供したりするファイナンシャル アドバイザーには、必要なライセンスが必要な場合があります。

大小の会社のアドバイザーは、それぞれ州の規制当局と証券委員会および為替委員会に登録する必要があります。

保険を販売するファイナンシャル アドバイザーは、州委員会によって発行されたライセンスを取得する必要があります。

ファイナンシャルアドバイザーに向いているスキルと性格とは?

学歴とは別に、特定のスキルは、ファイナンシャルアドバイザーの職務記述書に定期的に掲載されています。

これらのスキルにより、ファイナンシャルアドバイザーは、実行またはその義務において際立っています。

1.コミュニケーションスキル

優れたファイナンシャルアドバイザーは、書面および口頭で適切にコミュニケーションできる必要があります。

彼または彼女は、クライアントや金融の専門家に財務上の問題を適切に伝えることができる必要があります。

2.対人スキル

このスキルは、ファイナンシャル アドバイザーの重要な職務の XNUMX つを遂行するために必要です。

ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントとの良好な協力関係を築き、維持しなければなりません。

良好な関係を維持することで、アドバイスがはるかに容易になります。

また、ファイナンシャル アドバイザーがクライアントの好みに基づいて投資機会の調査を合理化するのにも役立ちます。

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3.交渉スキル

優れた交渉スキルは、ファイナンシャルアドバイザーのほとんどの職務を遂行する上で非常に重要です。

このスキルにより、支出管理がはるかに簡単になります。

4.問題解決スキル

優れたファイナンシャルアドバイザーは、批判的かつ分析的に考えることができる必要があります。

このようにして、分析的な市場調査を実行し、適切なアドバイスを提供することがはるかに簡単になります.

5.組織力

雇用主は、組織化され、細部にまで細心の注意を払う将来のファイナンシャルアドバイザーを探しています。

彼らは時間を管理し、適切な時間と偏りのない努力を各クライアントの財政に割り当てることができなければなりません.

ファイナンシャルアドバイザーはどこで働いていますか?

ファイナンシャルアドバイザーのサービスを必要とする個人や企業もさまざまです。

ファイナンシャルアドバイザーの典型的な雇用主のいくつかは次のとおりです。

  • 証券、商品契約、および金融投資会社  
  •  自営業者
  • 信用仲介および関連する活動
  • 保険会社
  • 企業や企業の経営

ファイナンシャルアドバイザーとして就職した後も、セミナーや研修に参加して、知識と資格を向上させる必要があります。

このようにして、他の上級財務職に昇進することができます。

ファイナンシャルアドバイザーの履歴書には何を記載すればよいですか?

財務アドバイスの履歴書を作成するときは、あなたがその仕事に適していることを雇用主に納得させるすべてのものを含めたいと思います。

経験、スキル、資格などの情報も含める必要があります。

面接でこれらのスキルを参照することの重要性を見落とさないでください。

専門的な履歴書を作成するために、ファイナンシャル アドバイザーの職務記述書に関するこの無料ガイドをためらわずに使用してください。

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雇用の見通し

ファイナンシャルアドバイザーの雇用は、7 年から 2018 年までの 2028 年間で 10% 増加すると予測されています。

人口の高齢化は、ファイナンシャルアドバイザーが定年に達すると、雇用の成長を引き起こします。

また、古いまたは伝統的な年金制度を最新の個人退職金口座に置き換えることは今後も続くでしょう。 

個人は引退の準備をしなければならないので、ファイナンシャルアドバイザーの必要性が高まるでしょう。

ファイナンシャルアドバイザーの仕事の見通しは、他の金融専門職よりも良く、有利に見えます。

より経験豊富で資格のあるファイナンシャルアドバイザーは常に有利です。

ファイナンシャルアドバイザーの年収は?

平均して、米国のファイナンシャル アドバイザーは年間 87,850 ドルを稼いでいます。

最低賃金のファイナンシャル アドバイザーは、年間最大 42,950 ドルを稼ぐ必要があります。

一方、最も高給のファイナンシャル アドバイザーの年収は最大 208,000 ドルです。

資格があり経験豊富な個人は、資格がなく経験の浅い同僚よりも多くの収入を得ています。

地理的な場所とあなたが働いている会社の規模もあなたの賃金を決定する上で重要な役割を果たすかもしれません。

通常、ファイナンシャル アドバイザーの職務内容には給与は含まれていません。

それは、申請者が仕事を受け入れる前にのみ通知されます。

ほとんどの場合、自営業のファイナンシャル アドバイザーは、管理しているクライアントの資産の一部を請求することで収益を上げています。

また、彼らはサービスに対して時間ごとに課金することでお金を稼ぎます。

多くの場合、彼らは販売する金融商品の手数料も受け取ります。

作業環境

ファイナンシャルアドバイザーは通常、オフィスで働いています。 場合によっては、クライアントとの会議を開催するために移動する必要がある場合もあります。

彼らはまた、金融セミナーで教えるために契約されるかもしれません。

多くの場合、彼らはネットワーキング イベントに参加して、新しいクライアントを獲得しようとします。

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クライアントがファイナンシャルアドバイザーを解雇する理由

ご存知のように、仕事を得ることとそれを維持することは別のことです。

ファイナンシャルアドバイザーの職務内容を知り、理解することは、仕事を続けるための一歩です。

クライアントがファイナンシャルアドバイザーを解雇することになったいくつかの理由は次のとおりです。

  • 通信が途切れる
  • クライアントのニーズと好みの誤解。
  • 高価な料金
  • 注意不足
  • 業績不振

詳細については、クリックしてください。 こちらから.

クライアントに専門的にサービスを提供することは非常に重要です。 あなたは常に彼らに最善を尽くすべきです。

クライアントは、仕事がうまくいかないファイナンシャルアドバイザーに料金を支払うことにうんざりしています。

これで、自分の職務内容と、財務アドバイザーとしての仕事を維持するために何をする必要があるかがわかったので、この情報を最大限に活用してください。

ファイナンシャルアドバイザーの仕事内容ガイドの概要

ファイナンシャルアドバイザーの職務記述書に関するこの記事は、応募者または将来のファイナンシャルアドバイザーを念頭に置いて作成されましたが、雇用主が職務記述書の投稿を作成するためにも使用できます.

履歴書、面接、ファイナンシャル アドバイザーの職務記述書の掲載など、目標をサポートするように最適化されています。

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