融資担当者の仕事内容 | 義務と責任

融資担当者の職務内容には、融資申請者と面談して、融資を申請する理由を特定し、財務状況を評価し、支払い計画を作成し、融資を承認することが含まれます。

このポジションへの理想的な応募者は、優れたコミュニケーション能力と対人スキルを持っている必要があります。

また、優れた意思決定能力も備えている必要があります。これは、職務を遂行する上で重要な役割を果たします。

これらのスキルにより、融資担当者はより簡単かつ迅速に職務を遂行できるようになります。

融資担当者の職務には、融資申請者と金融機関の間の連絡役を務めたり、資格のある申請者が融資を受けるのを支援したりすることが含まれます。

融資担当者の仕事でうまく機能するには、仕事の説明を知って理解することが非常に重要です。

そうは言っても、融資担当者としての仕事に就く前であっても、融資担当者の仕事内容に関するこの無料ガイドを注意深く検討することをお勧めします。

続きを読む：内分泌科医の仕事内容 | 義務と責任

融資担当者は何をするのですか?

ローンマネージャーは、ローン申請者がローンを申請するのを支援する専門家です。彼らは、申請者が信頼できるかどうかを判断するために申請者を評価します。

金融機関は、と呼ばれるプロセスを使用します。引受申請者が融資を受ける資格があるかどうかを確認するため。

多くの場合、彼らは引受ソフトウェアを利用して、申請者の財政状況に基づいて申請者に適したローン額を推奨します。

融資担当者は、ソフトウェアの推奨事項を確認し、申請者のニーズと財政状況を考慮して、申請者に適したローンの種類と金額を決定します。

融資担当者は、顧客と対話し、融資の申請と支払いを通じて顧客をサポートしながら、多くの顧客サービス業務も行います。

融資担当者が専門とする主な融資の種類は何ですか?

融資には主に XNUMX つの種類があり、融資担当者は XNUMX つのうちのいずれかを専攻することがよくあります。

融資担当者は、商業、消費者、または住宅ローンを専攻することができます。

商業貸付:

これには、企業向けの融資が含まれます。ローンは、スタートアップまたは拡張のいずれかである可能性があります。

商業融資は通常、他の種類の融資よりも戦術的です。

また、融資金額が通常巨額となるため、XNUMX つの金融機関だけではその負担を背負うことができない場合もあります。

消費者金融:

個人ローン、住宅ローン、教育ローンが含まれます。

他の融資タイプに比べて手続きはそれほど難しくありません。

小規模な金融機関では、引受ソフトウェアを使用して推奨を行うことはありません。融資担当者は通常、意思決定プロセス全体を処理します。

続きを読む：ヘルスケア管理者の仕事内容 | 義務と責任

住宅ローンの貸付:

住宅ローンの融資には、不動産投資のための融資が含まれます。

通常、住宅ローンの担当者は、顧客のために選別します。

したがって、不動産会社や不動産業者と良好な関係を築く必要があります。

一部の州では、証明書も必要です。これについては、この融資担当者の職務記述書ガイドの後半で説明します。

他のタイプの融資担当者には次のものがあります。 ローン回収担当者およびローン引受人。

債権回収担当者: 彼らは滞納口座のあるクライアントに連絡し、担保所有権を譲渡するよう裁判所に請願します。

ローン引受業者: 申請者の信憑性を評価します。彼らは、ローン申請者の財務および個人情報を収集、分析、検証します。

また読む;

融資担当者の義務と責任は何ですか?

以下は、通常、職務記述書に記載されている融資担当者の一般的な義務と責任です。

1. 融資希望者との面談

融資担当者は融資申請者と面談する責任があります。

面談では、融資を申請するニーズと理由を確認します。

また、ローン申請に必要な関連書類や情報も収集します。

融資担当者はまた、申請者に面接を行い、申請者の財政状態と返済能力を確認し、支払い計画を作成します。

2. ローンのポリシーと規制についてクライアントに通知する

契約を完了する前に、融資担当者は申請者に金融機関の融資ポリシーと規制について説明します。

契約は、申請者がポリシーと規制に従うことに同意したときに締結できます。

3. ローン申請の拒否

クライアントと会って財務状況を評価した後、融資担当者は融資申請を拒否する場合があります。

融資申請が却下された場合はいつでも、融資担当者は申請者に申請が却下された理由を説明する必要があります。

続きを読む：保護観察官の仕事内容 | 義務と責任

4. 申請者の質問に答える

融資担当者は、融資申請者の質問に答える責任もあります。

また、ローンの申し込みに関する問題も解決します。

5. 申請者にさまざまなローンオプションを説明する

融資担当者の責任は、さまざまな融資の種類を申請者に説明することです。各ローンオプションに付随する条件も同様です。

このようにして、申請者は自分が望むものを簡単に決定できます。

融資担当者のその他の義務と責任には、次のようなものがあります。:

合意された期間内にローンを返済できなかったクライアントと、他の支払い方法について交渉します。
興味を持ちそうな顧客に金融機関の他のサービスや商品を宣伝します。
ローン市場調査を実施して、潜在的なローン市場を特定します。
ローンの支払い期限が迫っている顧客に連絡し、回収者対応のために必要な情報を滞納口座に送信します。
顧客が規定の期日までにローンを返済できない場合、裁判所に担保の所有権を請求します。
融資契約が正確で、融資ポリシーに沿っていることを確認するために、融資契約を注意深く照合します。
引受ソフトウェアを利用して、クライアントにローンの種類を推奨します。
融資申込者と金融機関との橋渡し役を務めます。

融資担当者になるには、どのような資格が必要ですか?

融資担当者の最低学歴要件は、金融、経済、経営管理、経営管理、またはその他の関連分野の学士号です。

金融機関によっては、修士号取得者が優遇される場合があります。

商業融資担当者は、財務諸表と一般会計の読み方を知っていなければなりません。

ローン担当者は、住宅ローンの融資担当者を除き、資格や免許は必要ありません。

一部の学校では融資担当者向けの認定資格とトレーニングを提供していますが、取得することは必須ではありません。

しかし、資格を取得することは、そのキャリアパスへの関心を示すものであり、専門知識も示すため、融資担当者の履歴書やポートフォリオにプラスにもなります。

ほとんどの国や州では、住宅ローン銀行の役員は、 ローンオリジネーターライセンス.

このライセンスを取得するには、申請者は最低 20 時間のコースワークを完了する必要があります。そして、ライセンス試験を受けて合格します。

多くの場合、融資担当者は仕事のトレーニングを受けます。

このトレーニングは、セミナーで行われる場合もあれば、より経験豊富な同僚の監督下で行われる場合もあります。

続きを読む：採用担当者の仕事内容 | 義務と責任

融資担当者に必要なスキルは何ですか?

雇用主は融資担当者の職務内容に特定のスキルも含めます。

これは、これらのスキルを持っていると、ローン担当者が自分のタスクを簡単かつ迅速に実行するのに役立つためです。

融資担当者の職務内容で一般的に取り上げられるスキルには、次のようなものがあります。

1.コミュニケーションスキル

融資担当者が、さまざまな融資オプションとその条件について説明します。

これを行うには、役員は優れたコミュニケーションスキルを備えている必要があります。

融資担当者は、口頭および書面で効果的にコミュニケーションできる必要があります。

優れたコミュニケーションスキルには、話すことと同じくらい聞くことも必要であることに注意することも重要です。

優れた融資担当者は、積極的な傾聴スキルも備えている必要があります。

そうすることで、彼らは応募者をよりよく理解し、彼らをよりよく助けることができます。

2.対人スキル

融資担当者には優れた対人スキルも求められます。

これは、既存の融資申請者および将来の融資申請者と良好な関係を築くことが想定されているためです。

そうすることで、彼らは潜在的な融資申請者に融資を受けるよう説得することができるかもしれません.

3.カスタマーサービススキル

融資担当者は非常に多くの顧客サービス業務を行っています。

したがって、優れた顧客サービススキルを備えていることが期待されます。

顧客への対応や対応が不十分だと、潜在的なローン申請者を完全に追い出す可能性があります。

4. 意思決定スキル

必要な情報と申請者の財政状態を評価した後、優れた融資担当者は適切な決定を下すことができるはずです。

この決定は、金融機関の利益と申請者の財務目標を念頭に置いて行う必要があります。

続きを読む：医療費請求者の仕事内容 | 義務と責任

5.問題解決スキル

優れた融資担当者は、融資申請に関連する問題を迅速に特定できる必要があります。

問題を特定した後、融資担当者は問題を解決するための最善の解決策を見つけるために批判的に考える必要があります。

6。独立

融資担当者は独立して業務を遂行できる必要もあります。

監督の有無にかかわらず、仕事を遂行できる必要があります。

また、このキャリアパスで成功するには、優れた時間管理と質的スキルも必要です。

また、雇用主は精神的なスタミナと強力な交渉スキルを備えた人材に注目します。

面接では、これらのスキルについて言及することが非常に重要です。

また、履歴書でそれらを強調する必要があります。

融資担当者はどこで働いていますか?

融資担当者の典型的な雇用主には次のようなものがあります。

住宅ローン会社
商業銀行
自動車ディーラー
信用仲介業者
貯蓄機関

求人情報は、オンラインに掲載されたり、地元の新聞やラジオ局で宣伝されたりする場合があります。

ローンオフィサーはいくら稼いでいますか？

平均して、米国の融資担当者は年間最大 63,270 ドルを稼いでいます。

彼らの給与は年間32,569ドルから132,680ドルの範囲です。

これらの数値は地理的な場所によって異なる場合があります。

融資担当者の給与は、次のような非常に多くの要因によって決定される場合があります。

積年の経験
会場
資格
雇用者
専門分野
認証

経験豊富で資格のある融資担当者は、経験や資格の低い同僚よりも収入が高くなる可能性があります。

続きを読む：マーケティングコーディネーターの仕事内容 | 義務と責任

融資担当者の勤務環境とスケジュール

融資担当者は通常、金融機関のオフィスで働いています。

一部の組織では、融資担当者がクライアントを選別する必要があります。

そのような場合、彼らは別のオフィスや組織を訪問しなければならないかもしれません。

融資担当者は、クライアントと会うためにある州から別の州に旅行することもあります。

また、融資担当者は通常、通常の勤務時間でフルタイムで働いています。

必要に応じて残業や休日出勤も必要となる場合があります。

融資担当者の仕事の見通し

融資担当者の雇用機会は、8 年から 2018 年にかけて 2028% 増加すると予想されています。

経済が成長するにつれて融資担当者の仕事が増えるかもしれませんが、技術の進歩により銀行支店の増加が制限される可能性があります。

これは、融資担当者の雇用に影響を与える可能性があります。

そのため、既存の融資担当者または将来の融資担当者は、希望するキャリアパスのテクノロジー面についてよく理解しておくことをお勧めします。

結論：ローンオフィサーの職務記述書ガイド

融資担当者の仕事内容に関するこの無料ガイドには、このキャリアパスに関するあなたの質問に対するすべての答えが記載されています。

回答されていない質問がある場合は、コメントセッションに質問を残してください。

融資担当者の職務記述書に関するこのガイドは、意欲的な融資担当者を念頭に置いて編集されていますが、雇用主が職務記述書を作成するためのテンプレートとして使用することもできます。

したがって、あなたの目標をサポートするためにそれを自由に利用してください.