De functiebeschrijving van een financieel adviseur is erop gericht klanten te helpen hun fondsen beter te beheren.
Zoals de naam al aangeeft, geeft een financieel adviseur financieel advies aan klanten.
Deze klanten kunnen particulieren of bedrijven zijn.
Hoewel veel mensen sceptisch zijn over het inhuren van een persoonlijk financieel adviseur, zijn hun diensten nog steeds erg belangrijk.
Terwijl u deze gids over de functiebeschrijving van een financieel adviseur leest, zult u ontdekken waarom mensen er niet van houden om financiële adviseurs in te huren.
Het is ook belangrijk dat u enkele van deze redenen leert om ze te vermijden.
Het kennen en begrijpen van uw functieomschrijving als financieel adviseur is een belangrijke stap om een goede adviseur te worden.
Dit artikel bevat alles wat u moet weten over wat financiële managers doen.
Lees verder: Functieomschrijving receptioniste | Plichten en verantwoordelijkheden
Wat doet een Financieel Manager?
Financiële adviseurs geven financiële begeleiding aan klanten; hun diensten variëren van belastingplanning en investeringsbeheer tot vermogensplanning.
Om zaken te doen met het publiek, moet een financieel adviseur een serie 65-licentie hebben.
In tegenstelling tot effectenmakelaars, wiens taak het is om orders in de markt uit te voeren, nemen financiële adviseurs weloverwogen beslissingen voor hun klanten.
Wat zijn de taken en verantwoordelijkheden van een financieel adviseur?
De functiebeschrijving van een financieel adviseur bevat meestal de volgende taken en verantwoordelijkheden:
1. Zorg voor financiële planning
Een financieel adviseur moet zijn klanten financiële planning bieden.
Dit doen zij door het aanbieden van verzekerings- en beleggingsdiensten.
2. Houd klantgegevens bij
Een andere taak van een financieel adviseur is het bijhouden en onderhouden van de economische gegevens van de klant.
Zij zorgen ervoor dat deze gegevens accuraat en actueel zijn.
Lees verder: Functieomschrijving uitvoerend assistent | Plichten
3. Het ontwikkelen van een goede relatie met klanten
Om deze taak naar behoren uit te voeren, moet een financieel adviseur over goede interpersoonlijke vaardigheden beschikken.
Een financieel adviseur moet een goede relatie met klanten opbouwen en onderhouden.
Dit wordt gedaan door klanten te helpen hun succes bij te houden en hen te informeren over veranderingen die van invloed kunnen zijn op hun financiën.
4. Fungeren als contactpersoon tussen klanten en financiële professionals
Een financieel adviseur fungeert als contactpersoon tussen klanten en financiële professionals.
Ze helpen bij het interpreteren van jaarrekeningen en informatie van banken, verzekeringsmaatschappijen of andere financiële professionals aan klanten.
5. Klanten helpen bij het maken van budgetten
Een andere taak en verantwoordelijkheid van een financieel adviseur is om klanten te helpen bij het maken van budgetten.
Ze maken ook financiële prognoses en helpen met deze prognose bij het creëren van een realistische begroting voor klanten.
6. Begeleid klanten bij het stellen van financiële doelen
Financiële adviseurs helpen klanten ook bij het stellen van realistische en werkbare financiële doelen.
Sommige van dergelijke doelen kunnen zijn:
- Sparen voor de universiteit
- Sparen voor een huis
- Het beheersen van de uitgaven
- ontlening
- Investeren
Klanten helpen bij het stellen van financiële doelen is een zeer goede manier om hen te helpen hun middelen te beheren.
Enkele andere taken en verantwoordelijkheden van een financieel adviseur omvatten:
- Het beantwoorden van vragen van klanten over financiële plannen en/of strategieën en het geven van financieel advies.
- Beoordeel regelmatig de accountplannen en gegevens van klanten.
- Het implementeren van financiële plannen of doelstellingen.
- Klanten in contact brengen met financiële professionals die hen kunnen helpen.
- Het monitoren van de account van de klant om te bepalen of er wijzigingen of aanpassingen nodig zijn.
- Onderzoek en adviseer investeringsmogelijkheden voor klanten.
- Het geven van belastingadvies.
Lees verder: Functieomschrijving Human Resource Manager | Plichten
Lees ook;
- Echografie Technicus Functieomschrijving | Plichten
- Functieomschrijving verkoopvertegenwoordiger | Plichten en verantwoordelijkheden
- Bezorger Functieomschrijving | Plichten en verantwoordelijkheden
- Functieomschrijving bankbediende | Plichten en verantwoordelijkheden
- Functieomschrijving Barista | Plichten en verantwoordelijkheden
- Functieomschrijving chef-staf | Plichten en verantwoordelijkheden
Welke kwalificaties heb ik nodig om financieel adviseur te worden?
Normaal gesproken moet een financieel adviseur een bachelordiploma hebben.
Hoewel werkgevers niet altijd een studierichting specificeren, is een bachelordiploma in financiën, bedrijfsbeheer, economie, boekhouding, wiskunde of andere soortgelijke gebieden voordelig.
Nadat je de baan als financieel adviseur hebt gekregen, volg je een on-the-job training.
Deze training kan enkele maanden of jaren duren.
Tijdens de opleiding werk je onder begeleiding van senior financieel adviseurs.
Tijdens de training leert u de taken en verantwoordelijkheden van een financieel adviseur, de taakomschrijving en hoe u nieuwe klanten kunt werven.
Sommige financiële adviseurs die aandelen, obligaties en verzekeringspolissen verkopen of kopen of beleggingsadvies geven, hebben mogelijk de benodigde licentie(s) nodig.
Adviseurs in kleinere en grotere bedrijven moeten respectievelijk geregistreerd zijn bij de toezichthouders van de staat en de veiligheids- en beurscommissies.
Financiële adviseurs die verzekeringen verkopen, moeten een vergunning hebben die is afgegeven door de staatsraad.
Welke vaardigheden en persoonlijkheid passen bij een financieel adviseur?
Naast academische kwalificaties komen bepaalde vaardigheden regelmatig voor in de functiebeschrijving van een financieel adviseur.
Deze vaardigheden zorgen ervoor dat financiële adviseurs opvallen in het uitvoeren van hun taak.
1. Communicatieve vaardigheden
Een goede financieel adviseur moet goed kunnen communiceren in woord en geschrift.
Hij of zij moet financiële kwesties goed kunnen communiceren met klanten en financiële professionals.
2. Interpersoonlijke vaardigheden
Deze vaardigheid is nodig om een van de essentiële taken van een financieel adviseur uit te voeren.
Een financieel adviseur moet een goede werkrelatie met zijn klant creëren en onderhouden.
Het onderhouden van een goede relatie maakt adviseren veel gemakkelijker.
Het zal de financieel adviseur ook helpen het onderzoek naar investeringsmogelijkheden te stroomlijnen op basis van de voorkeur van de klant.
Lees verder: Functieomschrijving reisbureau | Plichten
3. Onderhandelingsvaardigheden
Uitstekende onderhandelingsvaardigheden zijn zeer relevant bij het uitvoeren van de meeste taken van een financieel adviseur.
Deze vaardigheid maakt het beheersen van de uitgaven veel eenvoudiger.
4. Probleemoplossende vaardigheden
Een goede financieel adviseur moet daarnaast in staat zijn kritisch en analytisch te denken.
Zo wordt het uitvoeren van analytisch marktonderzoek en het geven van passend advies een stuk eenvoudiger.
5. Organisatievaardigheden
Werkgevers kijken uit naar potentiële financiële adviseurs die georganiseerd zijn en gedetailleerde aandacht besteden aan details.
Ze moeten in staat zijn om tijd te beheren en de juiste tijd en onpartijdige inspanningen toe te wijzen aan de financiën van elke klant.
Waar werken financieel adviseurs?
Er zijn ook verschillende individuen en bedrijven die de diensten van een financieel adviseur nodig hebben.
Enkele van de typische werkgevers van financiële adviseurs zijn:
- Effecten, grondstoffencontracten en financiële beleggingsondernemingen
- Zelfstandigen
- Kredietbemiddeling en aanverwante activiteiten
- Verzekeringsbedrijven
- Beheer van bedrijven en ondernemingen
Zelfs nadat je een baan als financieel adviseur hebt gekregen, moet je seminars en trainingen bijwonen om je kennis en kwalificaties te verbeteren.
Op deze manier kun je promoveren naar andere senior financiële functies.
Wat moet ik opnemen in mijn cv van financieel adviseur?
Wanneer u een cv voor financieel advies maakt, wilt u alles opnemen wat een werkgever ervan zal overtuigen dat u geschikt bent voor de baan.
U moet ook informatie opnemen zoals ervaring, vaardigheden en kwalificaties.
Vergeet nooit het belang van het verwijzen naar deze vaardigheden tijdens uw interview.
Aarzel niet om deze gratis gids over de functiebeschrijving van een financieel adviseur te gebruiken om een professioneel cv te maken.
Lees verder: Assistent Accountant Functieomschrijving | Plichten
Werkvooruitzicht
De werkgelegenheid van financiële adviseurs zal naar verwachting met 7% groeien van 2018 tot 2028 in 10 jaar tijd.
De vergrijzing zal de werkgelegenheidsgroei van financiële adviseurs stimuleren naarmate zij de pensioengerechtigde leeftijd bereiken.
Ook het vervangen van oude of traditionele pensioenregelingen door moderne individuele pensioenrekeningen zal doorgaan.
Omdat individuen zich moeten voorbereiden op hun pensioen, zal de behoefte aan financiële adviseurs toenemen.
De baanvooruitzichten voor financieel adviseurs zien er beter en gunstiger uit dan voor andere financiële beroepen.
Meer ervaren en gekwalificeerde financiële adviseurs zullen altijd in het voordeel zijn.
Hoeveel verdienen Financieel Adviseurs?
Gemiddeld verdienen financiële adviseurs in de Verenigde Staten tot $ 87,850 per jaar.
De minst betaalde financieel adviseur zou tot $ 42,950 per jaar moeten verdienen.
Terwijl de best betaalde financiële adviseurs tot $ 208,000 per jaar verdienen.
Meer gekwalificeerde en ervaren individuen verdienen meer dan hun minder gekwalificeerde en ervaren collega's.
De geografische locatie en de grootte van het bedrijf waarvoor u werkt, kunnen ook een cruciale rol spelen bij het bepalen van uw loon.
Gewoonlijk wordt in de functieomschrijving van financieel adviseurs geen loon vermeld.
Het wordt pas aan de sollicitant meegedeeld voordat hij of zij de baan aanvaardt.
Meestal verdienen zelfstandige financiële adviseurs geld door een percentage van het door hen beheerde vermogen van de klant in rekening te brengen.
Ze verdienen ook geld door elk uur voor hun diensten in rekening te brengen.
Vaak krijgen ze ook een commissie voor elk financieel product dat ze verkopen.
Werkomgeving
Financieel adviseurs werken meestal in kantoren. Soms moet hij misschien ook reizen om vergaderingen met klanten te houden.
Ze kunnen ook worden gecontracteerd om les te geven in financiële seminars.
Vaak wonen ze netwerkevenementen bij om nieuwe klanten te werven.
Lees verder: Functieomschrijving politieagent | Plichten
Waarom ontslaan klanten financiële adviseurs?
Weet je, het is één ding om de baan te krijgen, maar een ander om hem te behouden.
Het kennen en begrijpen van de functieomschrijving van een financieel adviseur is een stap op weg naar het behouden van de baan.
Hier zijn enkele redenen waarom klanten uiteindelijk financiële adviseurs ontslaan:
- De communicatie hapert
- Misverstand van de behoeften en voorkeuren van klanten.
- Dure vergoedingen
- Gebrek aan aandacht
- Slechte prestaties
Klik hier voor meer informatie hier.
Het is erg belangrijk om uw klanten professioneel te bedienen. Je moet ze altijd het beste geven.
Klanten zijn het beu om vergoedingen te betalen aan financiële adviseurs die hun werk slecht doen.
Nu je weet wat je functieomschrijving is en wat je moet doen om de baan als financieel adviseur te behouden, maak je maximaal gebruik van deze informatie.
Samenvatting van de functiebeschrijvingsgids voor financieel adviseurs
Hoewel dit artikel over de functiebeschrijving van een financieel adviseur is gemaakt met het oog op sollicitanten of toekomstige financiële adviseurs, kan het ook door werkgevers worden gebruikt om een functiebeschrijving te plaatsen.
Het is goed geoptimaliseerd om uw doel te ondersteunen, of het nu gaat om een cv, een sollicitatiegesprek of het plaatsen van een functieomschrijving voor een financieel adviseur.
Lees verder: Functieomschrijving restaurantmanager | Plichten
Andere taakomschrijving:
Referentienummer:
Onze aanbeveling
