Descrição do cargo de consultor financeiro | Deveres e Responsabilidades

A descrição do trabalho de um consultor financeiro visa ajudar os clientes a gerenciar melhor os fundos.

Como o nome indica, um consultor financeiro fornece consultoria financeira aos clientes.

Esses clientes podem ser pessoas físicas ou jurídicas.

Embora muitas pessoas tenham dúvidas sobre a contratação de um consultor financeiro pessoal, seus serviços ainda são muito importantes.

Ao ler este guia sobre a descrição do trabalho de um consultor financeiro, você aprenderá por que as pessoas não gostam de contratar consultores financeiros.

Também é importante que você aprenda algumas dessas razões para evitá-los.

Conhecer e entender a descrição do seu trabalho como consultor financeiro é um passo fundamental para se tornar um bom consultor.

Este artigo contém tudo o que você precisa saber sobre o que são os gerentes financeiros.

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O que faz um Gestor Financeiro?

Os consultores financeiros fornecem orientação financeira aos clientes; seus serviços variam de planejamento tributário e gestão de investimentos a planejamento imobiliário.

Para realizar negócios com o público, um consultor financeiro deve ter uma licença série 65.

Ao contrário dos corretores de ações, cujo dever é executar ordens no mercado, os consultores financeiros tomam decisões informadas para seus clientes.

Quais são os deveres e responsabilidades de um consultor financeiro?

A descrição do trabalho de um consultor financeiro geralmente apresenta os seguintes deveres e responsabilidades:

1. Fornecer planejamento financeiro

Um consultor financeiro deve fornecer planejamento financeiro para seus clientes.

Eles fazem isso fornecendo serviços de seguros e investimentos.

2. Manter registros de clientes

Outro dever de um consultor financeiro é manter e manter o registro econômico do cliente.

Eles garantem que esses registros sejam precisos e atualizados.

3. Desenvolver um Bom Relacionamento com os Clientes

Para desempenhar adequadamente este dever, um consultor financeiro deve possuir boas habilidades interpessoais.

Um consultor financeiro deve criar e manter um bom relacionamento com os clientes.

Isso é feito ajudando os clientes a acompanhar seu sucesso e informando-os sobre as mudanças que podem afetar suas finanças.

4. Atuar como elo de ligação entre clientes e profissionais financeiros

Um consultor financeiro serve como uma ligação entre clientes e profissionais financeiros.

Eles ajudam a interpretar demonstrações financeiras e informações de bancos, seguradoras ou outros profissionais financeiros para os clientes.

5. Auxiliar os clientes na elaboração de orçamentos

Outro dever e responsabilidade de um consultor financeiro é ajudar os clientes a fazer orçamentos.

Eles também fazem previsões financeiras e, com essa previsão, auxiliam na criação de um orçamento realista para os clientes.

6. Orientar os clientes na definição de metas financeiras

Os consultores financeiros também ajudam os clientes a definir metas financeiras realistas e viáveis.

Alguns desses objetivos podem incluir:

Economizando para a faculdade
Economizando para uma casa
Controlar despesas
Empréstimo
Investir

Ajudar os clientes a definir metas financeiras é uma boa maneira de ajudá-los a gerenciar seus recursos.

Alguns outros deveres e responsabilidades de um consultor financeiro incluem:

Responder a perguntas dos clientes sobre planos e/ou estratégias financeiras e dar conselhos financeiros.
Revise regularmente os planos e dados de contas dos clientes.
Implementação de planos ou metas financeiras.
Conectando clientes com profissionais financeiros que podem ajudá-los.
Monitoramento da conta do cliente para determinar se são necessárias alterações ou ajustes.
Pesquisar e recomendar oportunidades de investimento para os clientes.
Prestar assessoria tributária.

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Quais qualificações eu preciso para me tornar um Consultor Financeiro?

Normalmente, um consultor financeiro deve ter um diploma de bacharel.

Embora os empregadores nem sempre especifiquem qualquer curso de estudo, um diploma de bacharel em finanças, administração de empresas, economia, contabilidade, matemática ou outras áreas semelhantes é vantajoso.

Depois de conseguir o emprego como consultor financeiro, você passará por um treinamento no trabalho.

Esta formação pode durar alguns meses ou anos.

Durante o treinamento, você trabalhará sob a supervisão de consultores financeiros seniores.

Durante o treinamento, você aprenderá as funções e responsabilidades de um consultor financeiro, a descrição do trabalho e como conquistar novos clientes.

Alguns consultores financeiros que vendem ou compram ações, títulos e apólices de seguro ou fornecem consultoria de investimento podem exigir licença(s) necessária(s).

Consultores em empresas menores e maiores devem ser registrados nos reguladores estaduais e nas comissões de valores mobiliários e de câmbio, respectivamente.

Os consultores financeiros que vendem seguros devem ter licenças emitidas pelo conselho estadual.

Quais habilidades e personalidade se adequam a um consultor financeiro?

Além das qualificações acadêmicas, certas habilidades são regularmente apresentadas na descrição do trabalho de um consultor financeiro.

Essas habilidades fazem com que os consultores financeiros se destaquem no desempenho de suas funções.

1. Habilidades de Comunicação

Um bom consultor financeiro deve ser capaz de se comunicar adequadamente por escrito e verbalmente.

Ele ou ela deve ser capaz de comunicar questões financeiras a clientes e profissionais financeiros adequadamente.

2. Habilidades interpessoais

Essa habilidade é necessária para realizar uma das funções essenciais de um consultor financeiro.

Um consultor financeiro deve criar e manter uma boa relação de trabalho com seu cliente.

Manter um bom relacionamento tornará o aconselhamento muito mais fácil.

Também ajudará o consultor financeiro a simplificar a pesquisa de oportunidades de investimento com base na preferência do cliente.

3. Habilidades de negociação

Excelentes habilidades de negociação são muito relevantes no desempenho da maioria das funções de um consultor financeiro.

Essa habilidade torna o controle de despesas muito mais fácil.

4. Habilidades de resolução de problemas

Um bom consultor financeiro deve ser capaz de pensar criticamente e analiticamente também.

Desta forma, realizar pesquisas analíticas de mercado e dar conselhos apropriados será muito mais fácil.

5. Habilidades de Organização

Os empregadores procuram consultores financeiros em potencial que sejam organizados e prestem atenção detalhada aos detalhes.

Eles devem ser capazes de administrar o tempo e alocar tempo apropriado e esforços imparciais para as finanças de cada cliente.

Onde trabalham os consultores financeiros?

Há uma variedade de indivíduos e empresas também que requerem os serviços de um consultor financeiro.

Alguns dos empregadores típicos de consultores financeiros incluem:

Títulos, contratos de commodities e empresas de investimentos financeiros
Trabalhadores independentes
Intermediação de crédito e atividades relacionadas
As companhias de seguros
Gestão de empresas e empresas

Mesmo depois de conseguir um emprego como consultor financeiro, você deve participar de seminários e treinamentos para aprimorar seus conhecimentos e qualificação.

Dessa forma, você pode ser promovido a outros cargos financeiros seniores.

O que devo incluir no meu currículo de consultor financeiro?

Ao criar um currículo para consultoria financeira, você deseja incluir tudo o que convencerá o empregador de que você é adequado para o trabalho.

Você também deve incluir informações como experiência, habilidades e qualificações.

Nunca negligencie a importância de se referir a essas habilidades durante sua entrevista.

Não hesite em usar este guia gratuito sobre a descrição do trabalho de um consultor financeiro para criar um currículo profissional.

Job Outlook

O emprego dos consultores financeiros foi projetado para crescer 7% de 2018 a 2028 em 10 anos.

O envelhecimento da população irá desencadear o crescimento do emprego de consultores financeiros à medida que atingem a idade de aposentadoria.

Além disso, a substituição de planos de pensão antigos ou tradicionais por contas de aposentadoria individuais modernas continuará.

Como os indivíduos devem se preparar para a aposentadoria, haverá um aumento na necessidade de consultores financeiros.

As perspectivas de trabalho para consultores financeiros parecem melhores e mais favoráveis do que outras profissões financeiras.

Consultores financeiros mais experientes e qualificados sempre estarão em vantagem.

Quanto ganha um consultor financeiro?

Em média, os consultores financeiros nos Estados Unidos ganham até $ 87,850 anualmente.

O consultor financeiro menos pago deve ganhar até $ 42,950 por ano.

Considerando que os consultores financeiros mais bem pagos ganham até $ 208,000 por ano.

Indivíduos mais qualificados e experientes ganham mais do que seus colegas menos qualificados e experientes.

A localização geográfica e o tamanho da empresa para a qual você trabalha também podem desempenhar um papel vital na determinação do seu pagamento.

Normalmente, a descrição do trabalho dos consultores financeiros não inclui o pagamento.

Só é comunicado ao candidato antes de ele aceitar o trabalho.

Na maioria das vezes, os consultores financeiros autônomos ganham dinheiro cobrando uma porcentagem dos ativos do cliente que eles gerenciam.

Além disso, eles ganham dinheiro cobrando por hora por seus serviços.

Muitas vezes, eles também recebem uma comissão por qualquer produto financeiro que vendam.

Ambiente de trabalho

Os consultores financeiros geralmente trabalham em escritórios. Às vezes, também pode ter que viajar para realizar reuniões com clientes.

Eles também podem ser contratados para ensinar em seminários financeiros.

Freqüentemente, eles participam de eventos de networking em uma tentativa de obter novos clientes.

Por que os clientes demitem consultores financeiros?

Sabe, uma coisa é conseguir o emprego e outra é mantê-lo.

Conhecer e entender a descrição do trabalho de um consultor financeiro é um passo para manter o emprego.

Aqui estão algumas razões pelas quais os clientes acabam demitindo consultores financeiros:

A comunicação falha
Incompreensão das necessidades e preferências dos clientes.
Taxas caras
Falta de atenção
Fraco desempenho

Para saber mais sobre isso, por favor clique aqui.

É muito importante atender seus clientes profissionalmente. Você deve sempre dar-lhes o melhor.

Os clientes estão cansados de pagar honorários a consultores financeiros que se saem mal em seu trabalho.

Agora que você conhece a descrição do seu trabalho e o que precisa fazer para manter o emprego como consultor financeiro, aproveite ao máximo essas informações.

Resumo do guia de descrição do cargo de consultor financeiro

Embora este artigo sobre a descrição do trabalho de um consultor financeiro tenha sido criado tendo em mente os candidatos ou futuros consultores financeiros, ele também pode ser usado pelos empregadores para criar uma postagem de descrição do trabalho.

É bem otimizado para apoiar seu objetivo, seja um currículo, uma entrevista ou uma postagem de descrição de cargo de consultor financeiro.

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